Echte Finanzberatung gibt es weder auf Knopfdruck noch am Fließband: Deshalb haben alle unsere Kunden ein Finanzkonzept, das so einzigartig ist wie ihr Fingerabdruck – individuell abgestimmt auf die Lebenssituation, Vermögensverhältnisse und Ziele im Leben.
Finanzkonzept – Das Wichtigste in Kürze:
- Mindestens drei Bausteine: Ein ganzheitliches Finanzkonzept besteht aus mindestens drei Bausteinen, um eine ausgewogene und effektive Strategie für den Vermögensaufbau oder die Altersvorsorge zu gewährleisten.
- 1. Notgroschen: Ein finanzielles Polster für unvorhergesehene Ereignisse, wie Reparaturen oder persönliche Notfälle. Es sorgt dafür, dass Sie in Krisenzeiten nicht auf Ihre langfristigen Investitionen zugreifen müssen, was deren Wachstumspotenzial beeinträchtigen würde.
- Hinweis: Aktuell ist ein Tagesgeldkonto bei einer Bank die beste Lösung, um risikofrei vom derzeitigen Marktzins zu profitieren. Mittelfristig, wenn die Zinsen weiter sinken, wird die Liquidität auf dem Girokonto geparkt.
- 2. Bankdepot: Dieses Multi-Asset-Depot dient der Realisierung mittelfristiger Sparziele (z. B. Auto, Hochzeit etc.), ohne zu hohe Risiken. Es schlägt eine Brücke zwischen dem Notgroschen und der langfristigen Investition in breit gestreute Aktienfonds via Fondspolice.
- Hinweis: Im Multi-Asset-Depot nutzt man die Synergien verschiedener Märkte wie dem Geldmarkt, Anleihenmarkt und Aktienmarkt als risikomindernden Faktor.
- 3. Fondspolice. Sie dient dem langfristigen Vermögensaufbau und nutzt die volle Breite des Aktienmarktes, um eine höhere Rendite zu erzielen. Durch steuerliche Vorteile und die Möglichkeit, flexibel auf Marktentwicklungen zu reagieren, maximiert sie die Renditechancen.
- Hinweis: Eine geschickte Ausgestalltung – z. B. ein aufgeschobener Rentenbeginn – der Fondspolice verlängert die Ertragschancen sowie die Dauer der steuerlichen Vorteile und das alles bei maximaler Flexibilität und stetiger Verfügbarkeit ihres Kapitals.
- Last but not least – Vermögensabsicherung: Der vierte Baustein, Versicherungen, ergänzen das Finanzkonzept, indem sie den Vermögensaufbau gegen unvorhergesehene Lebensrisiken wie Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Schadensfälle absichern – so viel wie nötig
Gut zu wissen:
Die drei Bausteine sind für uns von zentraler Bedeutung und finden bei nahezu allen unseren Kunden Anwendung. Selbstverständlich berücksichtigen wir auch eine Vielzahl weiterer Faktoren, die für Ihr individuelles Finanzkonzept unerlässlich sind. Dazu zählen z. B. Immobilien, Erbschaften, Ihre aktuelle Einkommenssituation sowie Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung, bAV, privaten Rentenversicherungen etc.
Alle unsere Kunden haben ein passendes Finanzkonzept
„Von mehr als 1.500 zufriedenen Kunden, haben alle eines gemeinsam: ein passendes Finanzkonzept. Warum das so ist? Jeder Mensch verfolgt im Leben unterschiedliche Ziele – und das natürlich in verschiedenen Lebensphasen. Ein Finanzkonzept, das auf die persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Vermögensverhältnisse zugeschnitten ist, ermöglicht nicht nur einen optimalen Vermögensaufbau, sondern sichert diesen auch langfristig ab. Ein ganzheitliches Finanzkonzept – das Sie im Laufe Ihres Lebens flexibel anpassen können – ist der Schlüssel zu Ihrer finanziellen Freiheit in allen Lebenslagen. Lassen Sie uns Ihnen gerne dabei helfen.”
Was ist das Finanzkonzept der Nico Hüsch GmbH
Unser Finanzkonzept beruht auf einer ganzheitlichen Strategie, die speziell auf Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Vermögensverhältnisse zugeschnitten ist.
Es besteht aus drei Kernbausteinen: 1. Notgroschen 2. Bankdepot (Multi-Asset-Depot) und 3. Fondspolice – erweitert um einen vierten Baustein: Versicherungen zur Vermögensabsicherung.
Diese Kombination ermöglicht einen fondsbasierten Vermögensaufbau mit einer großen Flexibilität, sich an verändernde Lebensumstände sowie Marktbedingungen anzupassen, und bietet Schutz vor unvorhergesehenen Ereignissen.
1. Notgroschen [kurzfristig]
Der Notgroschen dient als finanzielles Sicherheitsnetz für unerwartete Ereignisse. Er ermöglicht es Ihnen, in Krisenzeiten flüssig zu bleiben, ohne Ihre langfristige Geldanlage antasten zu müssen. Dies bewahrt das Wachstumspotenzial Ihrer Anlagen und gibt Ihnen Sicherheit.
- Ihre finanzielle Rücklage auf dem bestehenden Giro- oder Tagesgeldkonto, die keiner Wertschwankung unterliegt.
- Im derzeitigen Zinsumfeld liegt die Renditeerwartung bei ca. 1 % bis 3 %.
- Die Rücklage sollte in etwa drei Monatsausgaben betragen. Bei stark schwankenden Einnahmen/ Ausgaben kann eine höhere Rücklage sinnvoll sein.
- Sie zahlen gegebenenfalls Kontoführungsgebühren bei Ihrer Bank.
Gut zu wissen:
Der Notgroschen dient Ihnen als Liquidität für unerwartete Ausgaben, die mehr finanzielle Mittel als der normale Monatsüberschuss erfordern (z. B. kaputte Waschmaschine). Er ermöglicht eine weitgehend spannungsfreie Investition in renditeorientierte, schwankungsanfällige Anlageformen, dient Ihnen als Liquidität für unerwartete Ausgaben, aber auch für mittelfristig geplante Ziele wie z. B. eine Heirat, Immobilie oder ein neues Auto.
2. Bankdepot – Multi-Asset-Depot [mittelfristig]
Das Multi-Asset-Depot ist Ihre Brücke zwischen kurzfristiger Liquidität und langfristigem Vermögensaufbau. Es dient der Verwirklichung mittelfristiger Sparziele mit einem ausgewogenen Risiko-Rendite-Verhältnis. Durch die Diversifikation über verschiedene Anlageklassen werden Risiken minimiert und die Chancen auf eine stabile Rendite maximiert.
- Ihr Multi-Asset-Portfolio bei der Bank legt den Fokus auf schwankungsarme Kapitalmärkte wie Geldmarkt und Anleihenmarkt.
- Es kann defensiv genutzt werden (geringe Aktienquote), kann aber auch renditeorientiert sein (hohe Aktienquote).
- Die Aktienquote liegt zwischen 10 % bis 80 % und je nachdem verschieben sich die Renditeerwartungen.
- Die Renditeerwartung liegt nach Fondkosten bei 4 % – 6 % (je nach Aktienquote).
- Das Multi-Asset-Depot soll werterhaltend wirken und Wachstumschancen eröffnen.
- Je nach finanzieller Situation sind Einmalbeträge und monatliche Sparraten möglich.
- Empfehlenswert ist eine Anlage mindestens in Höhe des Notgroschens.
Gut zu wissen:
Das Multi-Asset-Depot als solches ist quasi niemals fertig erstellt, da sich ständig ändernde Marktbedingungen (z. B. Zinsanpassungen der Zentralbanken) unmittelbar Einfluss auf die Allokation im Portfolio (Assetklassen) und damit die Entwicklung nehmen. Eine kontinuierliche Überwachung ist also elementar. Hier sind wir als verlässlicher Partner dauerhaft an Ihrer Seite.
Gut zu wissen:
Das Depot dient der Aufstockung des Notgroschens und bietet Ihnen eine Investitionsmöglichkeit ohne Anfangskosten. Notgroschen & Multi-Asset-Depot wirken gemeinsam: Ziel ist, dass einer der beiden Bausteine stets eine positive Rendite aufweist.
Außerdem profitieren Sie von einer transparenten wie einfachen Kostenstruktur:
- Bankgebühr: 45 Euro Kontogebühr jährlich
- Servicegebühr Nico Hüsch GmbH: 1,19% inkl. MwSt. jährlich
- Wir verzichten auf Ausgabeaufschläge und vermitteln Ihnen ausschließlich Clean Share Chargen beim Kauf aktiv gemanagter Fonds.
>>> Mehr dazu erfahren Sie im Ratgeber: Multi-Asset-Portfolio
3. Fondspolice [langfristig]
Die Fondspolice steht bei uns im Zentrum des langfristigen Vermögensaufbaus.
Sie nutzt das breite Spektrum des Aktienmarktes und kombiniert es mit steuerlichen Vorteilen sowie flexiblen Anpassungsmöglichkeiten an Marktentwicklungen.
Dies maximiert Ihre Renditechancen und fördert den Aufbau Ihres Vermögens.
- Der Motor Ihres Finanzkonzepts: Eine langfristige Geldanlage im Aktienmarkt mit ausschließlicher Nutzung von ETF und Clean Share Chargen über eine Fondspolice.
- Bei einer Fondspolice ohne Garantien (!) handelt es sich im Kern um ein Depot bei einer Versicherung, verbunden mit den steuerlichen Vorteilen einer geförderten Altersvorsorge.
- Die Renditeerwartung nach Fondkosten liegt bei ca. 7 % pro Jahr.
- Je nach finanzieller Situation sind Einmalbeträge oder monatliche Sparraten möglich.
- Neben den anfänglich hohen Abschlusskosten fallen laufende Verwaltungskosten an.
Gut zu wissen:
Entscheidend ist die Auswahl des Produktanbieters. Auf gesetzlicher Grundlage funktionieren Fondspolicen bei allen Anbietern gleich. Daher ist ein genauer Blick auf die Kostenstruktur ein Garant für Mehrrendite, denn alles was an Kosten gespart wird, wirkt zu Gunsten Ihrer Wertentwicklung. Die Nico Hüsch GmbH analysiert regelmäßig alle Produktgeber und Tarife am Markt um den für Sie optimalen Tarif herauszufiltern.
Genauso wichtig wie eine schlanke Kostenstruktur ist die geschickte Ausgestaltung des Vertrages. Ein Verzicht auf die Verrentung mit 67 – zur Erinnerung: eine lebensange Verrentung ist eine Wette des Versicherers auf Ihre Langlebigkeit, die sie nicht gewinnen können – verlängert z. B. den Zinseszinseffekt und die Dauer der Steuervorteile. Und all das bei voller Flexibilität und sofortiger Verfügbarkeit Ihrer Kapitals.
Die hohen Anfangskosten amortisieren sich durch die Steuerersparnisse und die kostenlosen Umschichtungen im Portfolio (Fondswechsel). Eine detaillierte Aufstellung der Kosten finden Sie weiter unten. [Tabelle]
Gut zu wissen:
Die Fondspolice ist der zentrale Bestandteil Ihres ganzheitlichen Finanzkonzepts. Sind ausreichende Rücklagen vorhanden, sollte der Fokus auf den renditestarken Aktienmarkt mit der steueroptimierenden Lösung über eine Fondspolice gerichtet werden.
>>> Mehr erfahren: Fondspolice | ETF-Rentenversicherung
4. Vermögensabsicherung mit Versicherungen
Als ergänzender Baustein schützen Versicherungen Ihr Vermögen vor unvorhersehbaren Lebensrisiken wie Krankheit oder Berufsunfähigkeit. Sie stellen sicher, dass Ihr Vermögensaufbau auch in schweren Zeiten fortgeführt werden kann und tragen so zu Ihrer Absicherung bei.
- Bei einem ganzheitlichen Finanzkonzept geht es selten allein um den Vermögensaufbau, sondern auch darum, das Ersparte entsprechend abzusichern.
- Entscheidend ist dabei Ihre individuelle Lebenssituation zu berücksichtigen und die für Sie wirklich notwendigen Versicherungen auszuwählen.
- Wir greifen auf jahrzehntelange Erfahrung zurück, prüfen Ihre bestehenden Verträge und zeigen Ihnen gegebenenfalls Verbesserungsmöglichkeiten auf.
- Wir sind keine Fans von Versicherungen. Wir raten nur zu Policen, die Ihnen nutzen.
Gut zu wissen:
Wir meiden jede Versicherung, die sich vermeiden lässt, da die Beiträge, die zur Vermögenssicherung ausgegeben werden müssen, ja immer dem monatlichen Sparbudget entnommen werden. Deshalb empfehlen wir ausschließlich jene Versicherungen, die richtig, wichtig und passend zu unseren individuellen Kunden sind.
>>> Mehr dazu erfahren Sie im Ratgeber: Vermögensabsicherung
Clean Share Chargen – für effiziente Kosten
„Clean Share Chargen bezeichnen Fondsanteile ohne eingebettete Vertriebsprovisionen oder Verwaltungsgebühren, die üblicherweise an Vermittler oder Berater gezahlt werden. Damit eliminieren wir also versteckte Vertriebsprovisionen und senken die Gesamtkosten. Das führt nicht nur zu einer transparenten Kostenstruktur, sondern verbessert auch die Netto-Rendite unserer Kunden. So holen wir gemeinsam das Beste aus den Anlagen unserer Kunden heraus.“
Vorteile Ihres Finanzkonzepts
Unser maßgeschneidertes und ganzheitliches Finanzkonzept vereint zahlreiche Vorteile, die weit über den bloßen Vermögensaufbau hinausgehen. Hier nennen wir neun wichtige Gründe, warum sich die Fondspolice für Sie lohnt:
#1 Keine Kapitalertragssteuer bei Fondswechsel
Bei der Fondspolice zahlen Sie keine Steuern, wenn Sie Umschichtungen (Verkaufen und Kaufen) im Depot vornehmen. Anleger haben maximale Flexibilität und können jederzeit auf Marktveränderungen reagieren.
#2 Keine Vorabbesteuerung ab Januar 2024
Im Gegensatz zum Depot bei der Bank zahlen Sie für Ihre Zinserträge in der Fondspolice ab 2024 keine Vorabpauschale von etwa 0,3 % jährlich.
#3 Halbeinkünfteregelung ab dem 62. Geburtstag
Von Ihren Zinserträgen werden lediglich 42,5 % mit Ihrem dann gültigen, persönlichen Steuersatz belastet. Insgesamt wird so oftmals eine tatsächliche Steuerlast von unter 10 % erreicht, ein absoluter Spitzenwert!
#4 Keine Abgeltungssteuer bei Vererbung
Anders als im Depot bei der Bank zahlen Ihre Nachkommen bei der Fondspolice keine Abgeltungssteuer im Falle einer Vererbung.
#5 Maximale Planungssicherheit bei der Besteuerung
Die Fondspolice bietet Ihnen eine höhere Planungssicherheit hinsichtlich der Besteuerung im Vergleich zu anderen Anlageformen.
#6 Aktive Fonds zum halben Preis
Mit uns profitieren Sie beim Kauf aktiv gemanagter Fonds von niedrigen Fondkosten durch Clean Share Chargen.
#7 Vorteile für Ihren Vermögensaufbau
Unser Finanzkonzept bietet eine solide Grundlage für den Aufbau Ihres Vermögens. Durch die ausgewogene Mischung aus Risiko und Rendite, gepaart mit steuerlichen Vorteilen und Versicherungsschutz, können Sie Ihr Vermögen systematisch und sicher mehren.
#8 Vorteile für Ihre Altersvorsorge
Für Ihre Altersvorsorge bietet unser Finanzkonzept flexible und renditestarke Lösungen. Die Fondspolice insbesondere ermöglicht es, von den Wachstumschancen des Aktienmarktes zu profitieren, während das Risiko durch die anderen Bausteine des Konzepts ausgeglichen wird.
#9 Das Leben ist lang, bleiben sie flexibel
Flexibilität ist ein Schlüsselelement unseres Finanzkonzepts. Lebensumstände ändern sich – genauso wie Marktbedingungen – und unser Konzept passt sich diesen Änderungen an.
Es ermöglicht Ihnen, finanzielle Entscheidungen zu treffen, die heute sinnvoll sind und die in 10 Jahren ggf. korrigiert, feinjustiert oder umgestellt werden müssen.
Was kostet ein Finanzkonzept?
Bei der Nico Hüsch GmbH können Sie – grob vereinfacht – mit folgenden Kosten für Ihr Finanzkonzept rechnen:
- Die beiden Beratungsgespräche – i.d.r. ein 30-minütiges Planungsgespräch zum Kennenlernen via Telefon und ein darauffolgendes Beratungsgespräch via Video-Chat – sind kostenlos und unverbindlich.
- Fast alle Neukunden, die mit uns zusammenarbeiten wollen, wählen ein Finanzkonzept mit einem Bankdepot für mittelfristige Sparziele sowie eine Fondspolice für ihre Altersvorsorge (oder den langfristigen Vermögensaufbau).
- Das Bankdepot kostet Sie circa 1 % p. a. plus Mehrwertsteuer auf ihr investiertes Kapital. Die genau Zusammensetzung dieser Kosten sehen Sie hier unten in der Tabelle.
- Ihr Depot bei der Versicherung, also Ihre Fondspolice, kostet Sie insgesamt zwischen 0,5 % bis 1,5 % p.a. auf Ihr investiertes Kapital. Die Gesamtkosten variieren je nach Laufzeit, Alter und Höhe des monatlichen Beitrags Ihres Sparplans.
- Bei hohen Einmalanlagen gibt es teilweise noch günstigere Angebote am Markt.
- Die gute Nachricht lautet: Sie bekommen im Beratungsprozess alle anfallenden Kosten zahlenbasiert Aufgezeigt. Diese Transparenz ist für uns selbstverständlich und der Standard für unsere Beratung.
Alle Kosten auf einen Blick [Tabelle]
Die einzelnen Kostenblöcke, aus denen sich die Effektivkostenquote – ca. 0,5 % bis ca. 1,5 % p.a. (jährlich) auf das investierte Kapital – zusammensetzt, können Sie dieser Tabelle entnehmen.
Zur Erläuterung:
- Abschlusskosten (Alpha-Kosten): Die Abschlusskosten zahlen Sie für Ihren Versicherungsvertrag.
- Sparplan-Kosten (Beta-Kosten): Diese Kosten zahlen Sie auf den monatlichen Sparplan-Betrag.
- Vertragskosten (Kappa-Kosten): Sie bezahlen Summe XY monatlich dafür, dass Sie den Vertrag haben (eine Art Mietvertrag).
- Kosten p.a. auf das gesamte Kapital (Gamma-Kosten): Auf diesen Kostenblock gilt es besonders zu achten, da er sich am meisten auf die Gesamtkosten, also die Effektivkostenquote, auswirkt.
Was meint Effektivkostenquote?
All diese Kosten zusammen ergeben die Effektivkostenquote! Diese Quote – Versicherungskosten + Fondskosten – ist ungemein wichtig, denn Anleger müssen eine Möglichkeit haben, Kosten schnell und einfach zu vergleichen.
Fragen Sie immer nach der Effektivkostenquote
„Vertrauen Sie nie irgendwelchen Zahlen in den Vertragsunterlagen von Versicherungspolicen. Oft wissen Sie nicht, ob die Werte, die Ihnen präsentiert werden, nach Brutto- oder nach Nettomethode angegeben sind. Suchen Sie daher immer nach der Effektivkostenquote in Ihren VVG-konformen Antragsunterlagen. Jeder Berater ist verpflichtet, Ihnen diese auszuhändigen, bei einer vernünftigen Beratung sollte dies unaufgefordert geschehen. Darin befinden sich alle Kosten in Prozent ausgedrückt. Nur diese Zahl ist gesetzlich reguliert und ist somit eine verlässliche Größe für Ihre Vergleiche.”
Unser Service für Sie: Ein Finanzkonzept, das Ihrem Leben dient
Ein Schlüsselelement unserer Dienstleistung ist die ganzheitliche Betreuung. Durch regelmäßige Updates und Anpassungen Ihres Portfolios an die sich wandelnden Marktbedingungen oder persönlichen Lebensumstände bekommen Sie als Kunde der Nico Hüsch GmbH eine lebenslange, kontinuierliche Betreuung durch unser gesamtes Team.
Unsere Betreuung und Expertise in der Zusammenstellung eines diversifizierten Portfolios mit verschiedenen Assetklassen, das weit über einfache ETF-Investitionen hinausgeht, ist darauf ausgerichtet, Ihren finanziellen Erfolg langfristig zu sichern.
Eine Partnerschaft mit uns bietet Ihnen folgende Vorteile:
- Ganzheitliches Portfolio-Management: Wir bieten Ihnen ein breites Spektrum an Investmentmöglichkeiten, die eine optimale Diversifizierung Ihres Portfolios gewährleisten, sodass Sie nicht im Minus verkaufen müssen.
- Flexibilität in der Geldentnahme: Unser Ansatz ermöglicht es Ihnen, regelmäßige Beträge zu entnehmen, ohne steuerliche Nachteile oder Einbußen bei der Verrentung hinnehmen zu müssen.
- Proaktive und kontinuierliche Betreuung: Wir halten Sie über die Entwicklungen Ihres Portfolios auf dem Laufenden und passen es proaktiv an, um Ihren langfristigen finanziellen Erfolg zu sichern.
Nachhaltige Finanzplanung:
Wir glauben fest daran, dass die Sparraten realistisch an Ihr Leben angepasst sein sollten, um Ihnen einen zukunftssicheren finanziellen Ausblick zu ermöglichen, ohne Ihren aktuellen Lebensstandard einzuschränken. Unser Ziel ist es, Ihnen die maximale Flexibilität zu bieten, indem wir Sie rundum betreuen, regelmäßig informieren und Ihr Anlagekonzept aktualisieren – immer wenn die Umstände es verlangen.
Exkurs: Finanzkonzept für Unternehmer
Für eine zukunftsträchtige Unternehmensführung ist ein maßgeschneidertes Finanzkonzept unerlässlich, um nachhaltiges Wachstum und Stabilität zu gewährleisten. Die Nico Hüsch GmbH bietet eine umfassende Finanzberatung, die speziell auf Unternehmen zugeschnitten ist.
Hier ein kleiner Einblick in unsere Leistungen, den wir Ihrem Unternehmen bieten können:
- Individuelle Beratung: Wir entwickeln für Sie ein maßgeschneidertes Finanzkonzept, das von A bis Z auf Ihr Geschäftsmodell und Ihre unternehmerischen Ziele abgestimmt ist.
- Transparent und unabhängig: Unser Beratungsansatz ist klar und direkt, wir sprechen „unternehmerisch” und verstehen Ihre Bedürfnisse als Unternehmer.
- Investition in Ihr Geschäftsmodell: Neben externen Anlagestrategien zeigen wir Ihnen, wie Sie optimal in Ihr eigenes Unternehmen investieren können.
- Flexibilität und Sicherheit: Wir sichern Ihr Vermögen ab und stellen sicher, dass es maximale Verfügbarkeit für Ihre unternehmerischen Vorhaben bietet.
- Netzwerk von Experten: Profitieren Sie von unserem breiten Netzwerk an Fachleuten, darunter Steuerfachanwälte und Versicherungsmakler, für einen Service aus einer Hand.
Gut zu wissen:
Ein effektives Finanzkonzept für Unternehmen umfasst nicht nur die Investition und Absicherung des firmeneigenen Vermögens, sondern berücksichtigt auch private Finanzstrategien des Unternehmers sowie Vorsorgemaßnahmen für die Mitarbeiter. Es ist eine ganzheitliche Strategie, die private und geschäftliche Finanzen intelligent verbindet..
Finanzberatung für Unternehmen
„Ein umfassendes Finanzkonzept ermöglicht es Ihnen als Unternehmer, sich voll und ganz auf Ihr Kerngeschäft zu konzentrieren, während wir uns um die finanzielle Optimierung und Sicherheit kümmern. Als erfahrener Unternehmer verstehe ich die Herausforderungen und Bedürfnisse des Unternehmertums aus erster Hand. Unsere Beratung berücksichtigt dabei die gesamte Bandbreite der Unternehmensfinanzen – von der optimalen Geldanlage und Versicherung für die Geschäftsführung und Mitarbeiter bis hin zur finanziellen Unternehmensstrategie.”
>>> Mehr erfahren: Finanzberatung für Unternehmen
Fazit: Überlassen Sie Ihr Finanzkonzept nicht dem Zufall!
Das Leben wird individuell gelebt, und jeder hat eigene Ziele. Überlassen Sie Ihre Finanzen nicht dem Zufall. Mit unserem maßgeschneiderten Finanzkonzept können Sie sicherstellen, dass Ihr Vermögensaufbau und Ihre Altersvorsorge auf soliden Füßen stehen.
Zusammenfassend bietet Ihnen unser individuelles Finanzkonzept folgende Vorteile:
- Maßgeschneiderte Strategien: Wir stellen sicher, dass Ihr Finanzkonzept so einzigartig ist wie Ihr Fingerabdruck – perfekt abgestimmt auf Ihre persönlichen Wünsche, Zielsetzungen, Vermögensverhältnisse und Lebensumstände.
- Sicherheit in allen Lebenslagen: Mit den richtigen Bausteinen – von Notgroschen über Multi-Asset-Depots und Fondspolice bis hin zu Versicherungen – sind Sie für jede Situation bestens gerüstet und können fleixbel auf zukünftige Wünsche, Änderungen oder unvorhergesehene Ereignisse reagieren
- Langfristige Kundenzufriedenheit: Unser Ansatz einer unabhängigen Finanzberatung hat sich bewährt. Kunden, die sich einmal für uns entscheiden, bleiben aufgrund der positiven Erfahrungen und des Vertrauens, das wir miteinander aufbauen, an unserer Seite.
Gut zu wissen:
Unsere maßgeschneiderte Beratung gewährleistet, dass Ihr Vermögensaufbau und Ihre Altersvorsorge auf einem soliden Fundament stehen, das speziell auf Ihre persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Wir freuen uns, Sie persönlich kennenzulernen
„Eine professionelle unabhängige Beratung hilft nicht nur, finanzielle Risiken zu minimieren, sondern auch, die Weichen für eine prosperierende Zukunft zu stellen. Ob für Privatpersonen oder Unternehmen – wir sprechen Ihre Sprache und bieten Lösungen, die wirklich zu Ihnen passen. Kontaktieren Sie uns für eine individuelle Beratung und beginnen Sie noch heute mit dem Aufbau Ihres persönlichen Finanzkonzepts.”