Kompakte Produktumsetzung nach Kundenvorgabe

Zuletzt aktualisiert: 13. August 2026

Hinweis
Aufgrund von sehr hoher Auslastung ist die kompakte Produktumsetzung als Dienstleistung vorübergehend bis voraussichtlich 01.11.2026 ausgesetzt.

Für Selbstentscheider, die bereits entschieden haben.

Sie wissen bereits genau, welchen fondsgebundenen Altersvorsorgevertrag, welche ETF-Rentenversicherung oder welchen kapitalbildenden Versicherungsvertrag mit Anlagebezug Sie umsetzen möchten? Dann können wir die administrative Produktumsetzung nach Ihren Vorgaben begleiten.

Diese Leistung ist keine Honorarberatung. Wir geben keine Empfehlung, vergleichen keine Tarife und prüfen nicht, ob Ihre Auswahl zu Ihrer persönlichen finanziellen Situation passt.

Kosten

  • 250 € einmalig, inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer.
  • Produktkosten, Versicherungskosten, Fonds- oder ETF-Kosten, Plattformkosten, Fremdkosten und mögliche steuerliche Auswirkungen sind nicht enthalten.

Wann passt die Leistung?

  • Diese Leistung passt nur, wenn Anbieter und Tarif bereits feststehen.
  • Tarifoptionen, Beitrag, Laufzeit, Zahlungsweg und Rentenbeginn sind festgelegt.
  • Fonds oder ETFs inklusive ISIN/WKN und Gewichtung wurden von Ihnen bestimmt. Sie wünschen keine Empfehlung, keine Prüfung Ihrer Auswahl und keine Strategieentwicklung.

Die kompakte Produktumsetzung von Nico Hüsch richtet sich an Selbstentscheider, die einen fondsgebundenen Altersvorsorgevertrag, eine ETF-Rentenversicherung oder einen kapitalbildenden Versicherungsvertrag mit Anlagebezug bereits selbst ausgewählt haben. Die Leistung kostet 250 € einmalig und enthält keine Honorarberatung, keine Empfehlung und keine Prüfung der Eignung.

Sie haben Ihr Produkt bereits ausgewählt, dann senden Sie uns gerne Ihre Anfrage inkl. Fragenkatalog an folgende Mailadresse:

E-Mail: service@nicohuesch.de

Wenn Sie sich beraten lassen möchten, dann buchen Sie sich gern ein kostenloses Erstgespräch:

Ablauf der Produktumsetzung nach Kundenvorgabe: eigene Entscheidung, vollständige Vorgaben, digitaler Auftrag, Unterlagen und Rechnung.
Ablauf der Produktumsetzung nach Kundenvorgabe: eigene Entscheidung, vollständige Vorgaben, digitaler Auftrag, Unterlagen und Rechnung.

Das Wichtigste in Kürze

Diese Leistung passt nur, wenn Ihre Entscheidung bereits steht.

Sie geben Anbieter, Tarif, Vertragsdaten, Beitragsstruktur, Zahlungsweg, Vertragsbeteiligte und Fonds- oder ETF-Auswahl konkret vor. Wir prüfen lediglich, ob Ihre Angaben für eine administrative Umsetzung vollständig genug sind.

Wir wählen nichts für Sie aus. Wir vergleichen keine Alternativen. Wir geben keine Empfehlung. Und wir prüfen nicht, ob die Auswahl zu Ihren Zielen, Ihrer Risikotoleranz, Ihrer Verlusttragfähigkeit oder Ihrer steuerlichen Situation passt.

Wenn noch eine dieser Fragen offen ist, ist die Honorarberatung der richtige Weg.

Wie unterscheidet sich das von der Honorarberatung?

Die Produktumsetzung nach Kundenvorgabe ist keine Fokus-Beratung und keine verkürzte Honorarberatung.

Wenn wir Ihre Situation analysieren, Anbieter vergleichen, bestehende Verträge bewerten, Fonds auswählen, steuerliche Aspekte einordnen oder eine Empfehlung aussprechen sollen, handelt es sich um Honorarberatung.

Nach aktueller Preislogik gilt für die Honorarberatung: Fokus-Beratung bis 1.000 € einmalig, ganzheitliche Honorarberatung bis 2.000 € einmalig, besondere Mandate nach Vereinbarung.

Die Produktumsetzung nach Kundenvorgabe kostet 250 € einmalig und umfasst ausschließlich die administrative Umsetzung Ihrer eigenen, bereits getroffenen Entscheidung.

Vergleich zwischen Produktumsetzung und Honorarberatung mit klarer Abgrenzung von administrativer Umsetzung, Analyse und Empfehlung.
Vergleich zwischen Produktumsetzung und Honorarberatung mit klarer Abgrenzung von administrativer Umsetzung, Analyse und Empfehlung.

Für wen ist Produktumsetzung sinnvoll?

Geeignet:

Geeignet ist die Produktumsetzung, wenn Sie bereits sicher entschieden haben.

  • Sie haben den konkreten Anbieter und Tarif bereits ausgewählt.
  • Sie haben Tarifoptionen, Laufzeit, Beitrag, Zahlungsweg und Rentenbeginn festgelegt.
  • Sie wissen, wer Versicherungsnehmer, versicherte Person, Beitragszahler und Bezugsberechtigter sein soll.
  • Sie haben die Fonds oder ETFs inklusive ISIN/WKN und Gewichtung selbst bestimmt.
  • Sie wünschen keine Strategieentwicklung und keinen Vergleich.
  • Sie erwarten keine Empfehlung und keine Prüfung Ihrer Entscheidung.
  • Sie möchten nur, dass Ihre Vorgaben administrativ umgesetzt werden.

VS

Eher nicht geeignet:

Nicht geeignet ist die Leistung, wenn noch Beratungsbedarf besteht.

Vorinformiert zu sein reicht für diese Leistung nicht aus. Wenn Ihre Entscheidung nur auf grober Online-Recherche, YouTube-Videos, KI-Antworten oder Vergleichsseiten beruht und Sie noch fachliche Einordnung wünschen, ist die Honorarberatung passend.

Bitte wählen Sie stattdessen die Honorarberatung, wenn Sie sich eine dieser Fragen stellen:

  • Welcher Tarif passt zu mir?
  • Ist eine ETF-Rentenversicherung oder fondsgebundene Altersvorsorge überhaupt sinnvoll?
  • Welche Fonds oder ETFs sollte ich wählen?
  • Wie hoch sollte mein Beitrag sein?
  • Welche Laufzeit, welcher Rentenbeginn oder welche Entnahmevariante ist angemessen?
  • Soll ich bestehende Verträge kündigen, beitragsfrei stellen, übertragen oder weiterführen?
  • Welche steuerlichen Folgen kann das haben?
  • Ist ein Depot vielleicht besser als ein Versicherungsvertrag?
  • Wie passt der Vertrag in meinen Vermögensaufbau insgesamt?

Sobald wir solche Fragen einordnen sollen, handelt es sich nicht mehr um eine kompakte Produktumsetzung. Dann braucht es Beratung.

Übersicht, wann die Produktumsetzung passt: feststehende Vorgaben ja, offene Tarif-, Fonds- oder Strategiefragen eher nein.
Übersicht, wann die Produktumsetzung passt: feststehende Vorgaben ja, offene Tarif-, Fonds- oder Strategiefragen eher nein.

Was ist in der Produktumsetzung enthalten?

Was ist enthalten?

Enthalten ist die administrative Umsetzung Ihrer konkreten Vorgaben.

  • Sichtung Ihrer Produktvorgaben auf Vollständigkeit.
  • Hinweis, wenn Angaben fehlen, widersprüchlich oder nicht konkret genug sind.
  • Organisatorische Rückfragen zur Umsetzung.
  • Bereitstellung oder Veranlassung der digitalen Antrags- oder Abschlussstrecke, soweit möglich.
  • Vorbereitung des Kundenauftrags zur Produktumsetzung nach Kundenvorgabe.
  • Nach digitaler Unterzeichnung: Veranlassung der weiteren Übermittlung durch Versicherer oder Abschlussstrecke.
  • Rechnungstellung über 250 € einmalig.

Bei Versicherungsanlageprodukten können Pflichtinformationen, Angaben zu Kenntnissen und Erfahrungen oder Warnhinweise erforderlich sein. Das ist keine Beratung und keine Empfehlung.

VS

Was ist nicht enthalten?

Diese Leistung ersetzt keine Honorarberatung.

  • keine Analyse Ihrer finanziellen Gesamtsituation
  • kein Vergleich verschiedener Anbieter oder Tarife
  • keine Bewertung bestehender Verträge
  • keine Empfehlung eines Produkts, Tarifs, Fonds oder ETFs
  • keine Prüfung der Eignung für Ihre Ziele, Risikotoleranz, Verlusttragfähigkeit oder steuerliche Situation
  • keine Steuer- oder Rechtsberatung
  • keine laufende Betreuung nach Abschluss
  • keine Garantie, dass der Versicherer den Antrag annimmt oder alle technischen Vorgaben akzeptiert

Produktkosten, Versicherungskosten, Fonds- oder ETF-Kosten, Depot-, Plattform- oder Transaktionskosten, Fremdkosten und mögliche steuerliche Auswirkungen sind nicht Teil der Umsetzungspauschale.

Wann entstehen Kosten?

Ihre erste Anfrage kostet nichts. Kosten entstehen nicht durch das bloße Absenden Ihrer Angaben.

Kosten entstehen erst, wenn Ihre Angaben vollständig genug sind, wir die Umsetzung annehmen und der Kundenauftrag zur Produktumsetzung nach Kundenvorgabe digital unterzeichnet wurde.

Nach der digitalen Unterzeichnung veranlassen wir die weitere Umsetzung. Je nach Anbieter erhalten Sie die Antrags-, Vertrags- oder Abschlussunterlagen direkt vom Versicherer beziehungsweise über die digitale Abschlussstrecke. Anschließend erhalten Sie unsere Rechnung über 250 € einmalig.

Wenn Ihre Angaben unvollständig sind oder aus Ihrer Anfrage Beratungsbedarf erkennbar wird, starten wir keine Produktumsetzung. Dann können Sie frei entscheiden, ob Sie eine Honorarberatung wünschen oder keine Zusammenarbeit möchten.

Kostenablauf der Produktumsetzung: Anfrage kostenlos, Kosten erst nach vollständigen Angaben und digital unterzeichnetem Kundenauftrag.
Kostenablauf der Produktumsetzung: Anfrage kostenlos, Kosten erst nach vollständigen Angaben und digital unterzeichnetem Kundenauftrag.

Ablauf

  1. Fragenkatalog prüfen. Sie prüfen, ob Sie alle erforderlichen Angaben konkret beantworten können.
  2. Anfrage senden. Sie senden Ihre Vorgaben strukturiert per E-Mail oder Formular. Bitte zunächst keine sensiblen Ausweis-, Bank- oder Gesundheitsdaten senden.
  3. Vollständigkeitscheck. Wir prüfen nur, ob Ihre Angaben für eine administrative Umsetzung vollständig genug sind. Das ist keine Beratung und keine Eignungsprüfung.
  4. Digitalen Kundenauftrag unterzeichnen. Wenn die Umsetzung möglich ist, erhalten Sie den Kundenauftrag zur Produktumsetzung nach Kundenvorgabe und die gesonderten Bestätigungen digital zur Unterzeichnung.
  5. Unterlagen erhalten. Nach Unterzeichnung wird die digitale Abschlussstrecke oder Versichererübermittlung veranlasst. Die Unterlagen kommen direkt vom Versicherer beziehungsweise über die Abschlussstrecke.
  6. Unterlagen selbst prüfen. Sie prüfen selbst, ob Anbieter, Tarif, Beitrag, Fonds, Gewichtung, Vertragsbeteiligte und sonstige Daten exakt Ihrer Vorgabe entsprechen.
  7. Rechnung erhalten. Anschließend erhalten Sie die Rechnung über 250 € einmalig, inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer.

Fragenkatalog für Ihre Anfrage

Bitte senden Sie uns nur dann eine Anfrage, wenn Sie die folgenden Punkte konkret beantworten können.

Fragenkatalog
1. Gewünschtes Produkt
  • Produktkategorie: ETF-Rentenversicherung, fondsgebundene private Rentenversicherung oder kapitalbildender Versicherungsvertrag mit Anlagebezug.
  • Versicherer / Anbieter.
  • genaue Tarifbezeichnung und Tarifvariante.
  • gewünschte Vertragsart.
  • gewünschter Versicherungsbeginn.
  • gewünschter Rentenbeginn, Vertragsendalter oder Laufzeit.
2. Vertragsbeteiligte
  • Versicherungsnehmer.
  • versicherte Person.
  • Beitragszahler, falls abweichend.
  • Bezugsberechtigte Person im Todesfall, falls relevant.
  • Hinweis: Bitte in der ersten E-Mail noch keine Ausweis-, Bank- oder vollständigen Gesundheitsdaten senden.
3. Beitrags- und Zahlungslogik
  • gewünschter Startbeitrag oder Einmalbeitrag.
  • gewünschter laufender Beitrag.
  • gewünschte Zuzahlungen.
  • bekannte Mindestbeiträge oder Mindestzuzahlungen laut Anbieter.
  • gewünschte Zahlweise.
  • gewünschter Zahlungsweg: Lastschrift, Dauerüberweisung, Einzelzahlung oder andere Anbieterlogik.
  • gewünschte Dynamik, falls vorhanden.
4. Tarifausgestaltung
  • Garantievariante oder Beitragsgarantie, falls wählbar.
  • Todesfallleistung.
  • Rentenoption, Kapitaloption, Teilentnahme oder gewünschte Entnahmelogik.
  • Rentengarantiezeit, falls gewählt.
  • Ablaufmanagement oder Sicherungsmanagement.
  • Zuzahlungs-, Entnahme- und Beitragsfreistellungsoptionen.
  • Zusatzbausteine oder ausdrücklich nicht gewünschte Zusatzbausteine.
5. Fonds- oder ETF-Auswahl
  • Fondsname.
  • ISIN oder WKN.
  • gewünschte prozentuale Gewichtung je Fonds oder ETF.
  • Die Gewichtung muss zusammen 100 % ergeben.
  • Bitte nennen Sie auch, ob die Gewichtung für Einmalbeitrag, laufende Beiträge und spätere Zuzahlungen identisch gelten soll.
6. Bestehende Verträge
  • Soll ein bestehender Vertrag gekündigt, übertragen, beitragsfrei gestellt oder weitergeführt werden?
  • Falls ja: Bitte nennen Sie Ihre eigene konkrete Entscheidung.
  • Wir prüfen nicht, ob Kündigung, Übertrag, Beitragsfreistellung oder Weiterführung wirtschaftlich, steuerlich oder strategisch sinnvoll ist.
7. Vorhandene Unterlagen
  • Tarifangebot oder Modellrechnung.
  • Produktinformationsblatt.
  • Angebotsnummer.
  • Link zum gewünschten Tarif.
  • Screenshot oder PDF der gewünschten Fondsauswahl.
  • sonstige Anbieterunterlagen.
8. Erforderliche Bestätigung

„Ich habe Produkt, Tarif, Ausgestaltung, Vertragsbeteiligte, Zahlungslogik und Fonds-/ETF-Auswahl selbst gewählt.
Ich wünsche keine Honorarberatung, keine Empfehlung und keine Prüfung der Eignung.
Mir ist bewusst, dass Nico Hüsch die Auswahl nicht darauf prüft, ob sie zu meiner persönlichen finanziellen Situation, meinen Zielen, meiner Risikotoleranz, meiner Verlusttragfähigkeit oder meiner steuerlichen Situation passt.
Ich möchte ausschließlich die administrative Umsetzung nach meinen Vorgaben anfragen.“

Sie haben Ihr Produkt bereits ausgewählt, dann senden Sie uns gerne Ihre Anfrage inkl. Fragenkatalog an folgende Mailadresse:

E-Mail: service@nicohuesch.de

Kopierfähige E-Mail-Vorlage für Interessenten

Mailvorlage zum Kopieren

Betreff: Produktumsetzung nach Kundenvorgabe – [Anbieter / Tarif]

Guten Tag,

ich möchte eine kompakte Produktumsetzung nach Kundenvorgabe anfragen.

1. Produkt
Produktkategorie:
Anbieter / Versicherer:
Tarif:
Tarifvariante:
Vertragsart:
Gewünschter Beginn:
Gewünschter Rentenbeginn / Vertragsendalter / Laufzeit:

2. Vertragsbeteiligte
Versicherungsnehmer:
Versicherte Person:
Beitragszahler:
Bezugsberechtigte Person im Todesfall, falls relevant:

3. Beitrag und Zahlungsweg
Startbeitrag / Einmalbeitrag:
Laufender Beitrag:
Zuzahlungen:
Mindestbeitrag oder Mindestzuzahlung laut Anbieter, falls bekannt:
Zahlweise:
Zahlungsweg: Lastschrift / Dauerüberweisung / Einzelzahlung / anderes:
Dynamik:

4. Tarifoptionen
Garantievariante:
Todesfallleistung:
Rentenoption / Kapitaloption / Entnahmelogik:
Ablaufmanagement / Sicherungsmanagement:
Weitere Optionen:

5. Fonds / ETFs
Fondsname / ISIN oder WKN / Gewichtung:
Fondsname / ISIN oder WKN / Gewichtung:
Fondsname / ISIN oder WKN / Gewichtung:

Die Gewichtung ergibt zusammen 100 %.
Die Gewichtung soll gelten für: Einmalbeitrag / laufende Beiträge / Zuzahlungen / bitte konkretisieren.

6. Bestehende Verträge
Soll ein bestehender Vertrag gekündigt, übertragen, beitragsfrei gestellt oder weitergeführt werden?
Meine konkrete Vorgabe dazu lautet:

7. Unterlagen
Ich füge folgende Unterlagen bei:
[Liste ergänzen]

8. Bestätigung
Ich habe Produkt, Tarif, Ausgestaltung, Vertragsbeteiligte, Zahlungslogik und Fonds-/ETF-Auswahl selbst gewählt.
Ich wünsche keine Honorarberatung, keine Empfehlung und keine Prüfung der Eignung.
Mir ist bewusst, dass Nico Hüsch die Auswahl nicht darauf prüft, ob sie zu meiner persönlichen finanziellen Situation, meinen Zielen, meiner Risikotoleranz, meiner Verlusttragfähigkeit oder meiner steuerlichen Situation passt.
Ich möchte ausschließlich die administrative Umsetzung nach meinen Vorgaben anfragen.

Freundliche Grüße
[Name]

Trust- und Transparenzmodul

Klare Trennung zwischen Beratung und Umsetzung:

Die Nico Hüsch Honorarberatung ist als Versicherungsberater nach §34d Abs. 2 GewO und als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO registriert.

Bei dieser Leistung geht es jedoch nicht um Honorarberatung. Es geht ausschließlich um die administrative Umsetzung einer Entscheidung, die Sie bereits selbst getroffen haben.

Das ist wichtig, damit keine falsche Erwartung entsteht. Wenn Sie möchten, dass wir Ihre Situation analysieren, Alternativen vergleichen oder eine Empfehlung aussprechen, wählen Sie bitte die Honorarberatung.

FAQ

Ist das eine Beratung?
Nein. Diese Leistung ist keine Honorarberatung, keine Empfehlung und keine Prüfung der Eignung. Sie geben vor, was umgesetzt werden soll.
Prüfen Sie, ob der Tarif zu mir passt?
Nein. Genau das ist nicht Bestandteil dieser Leistung. Wenn Sie eine solche Prüfung wünschen, ist die Honorarberatung passend.
Wählen Sie Fonds oder ETFs für mich aus?
Nein. Die Fondsauswahl muss vollständig von Ihnen kommen. Bitte nennen Sie Fondsname, ISIN oder WKN und die gewünschte Gewichtung.
Reicht es, wenn ich mich über YouTube, KI oder Vergleichsportale informiert habe?
Nur dann, wenn daraus bereits eine abschließende eigene Entscheidung geworden ist. Wenn Sie noch Einordnung, Vergleich oder fachliche Bestätigung wünschen, passt diese Produktumsetzung nicht.
Was kostet die Produktumsetzung?
Die Produktumsetzung kostet 250 € einmalig, inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer. Produktkosten, Fondskosten, Versicherungskosten, Plattformkosten, Fremdkosten und mögliche steuerliche Auswirkungen sind darin nicht enthalten.
Wann entstehen Kosten?
Die Anfrage kostet nichts. Kosten entstehen erst, wenn Ihre Angaben vollständig genug sind, wir die Umsetzung annehmen und der Kundenauftrag digital unterzeichnet wurde.
Gilt die 250-€-Pauschale auch nach einer Honorarberatung?
Nein. Diese separate Leistung richtet sich an Selbstentscheider ohne Honorarberatung. Wenn eine Umsetzung aus einer beauftragten Honorarberatung folgt, gilt die dort vereinbarte Preis- und Leistungslogik.
Gilt die Zufriedenheitszusage der Honorarberatung auch hier?
Nein. Die Zufriedenheitszusage bezieht sich auf die Honorarberatung. Bei dieser Leistung beauftragen Sie keine Beratung, sondern eine administrative Umsetzung nach eigener Vorgabe.
Bewerten Sie bestehende Verträge?
Nein. Wenn bestehende Verträge gekündigt, übertragen, beitragsfrei gestellt oder weitergeführt werden sollen, benötigen wir Ihre ausdrückliche eigene Vorgabe. Eine Prüfung dieser Entscheidung erfolgt nicht.
Kann ich mehrere Verträge gleichzeitig umsetzen lassen?
Nur, wenn Sie für jeden Vertrag alle Vorgaben vollständig machen. Wenn mehrere Verträge strategisch begründet oder fachlich eingeordnet werden sollen, ist das Beratung.
Bekomme ich direkt einen Vertrag?
Je nach Anbieter erhalten Sie Antrags-, Vertrags- oder Abschlussunterlagen direkt vom Versicherer beziehungsweise über die digitale Abschlussstrecke. Ob ein Vertrag zustande kommt, hängt vom Annahmeprozess des jeweiligen Versicherers ab.
Garantieren Sie die Annahme durch den Versicherer?
Nein. Wir können nicht garantieren, dass der Versicherer den Antrag annimmt, technische Tarifvorgaben akzeptiert oder bestimmte Fonds dauerhaft verfügbar sind.
Was passiert, wenn Angaben fehlen?
Dann starten wir keine Umsetzung. Wir stellen höchstens organisatorische Rückfragen. Wenn weiterhin keine eindeutige Kundenvorgabe vorliegt oder Beratungsbedarf erkennbar wird, verweisen wir auf die Honorarberatung oder nehmen keine Zusammenarbeit auf.
Kann ich danach laufende Betreuung buchen?
Eine laufende Betreuung ist nicht Bestandteil der Produktumsetzung. Wenn Sie langfristige Begleitung, Einordnung oder Anpassung wünschen, ist das ein separates Beratungs- oder Betreuungsmodell.

Bereit zur Umsetzung?

Bitte senden Sie Ihre Anfrage nur, wenn Produkt, Tarif, Ausgestaltung, Vertragsbeteiligte, Zahlungslogik und Fonds-/ETF-Auswahl bereits feststehen.

Sie haben Ihr Produkt bereits ausgewählt, dann senden Sie uns gerne Ihre Anfrage inkl. Fragenkatalog an folgende Mailadresse:

E-Mail: service@nicohuesch.de
Fragenkatalog
1. Gewünschtes Produkt
  • Produktkategorie: ETF-Rentenversicherung, fondsgebundene private Rentenversicherung oder kapitalbildender Versicherungsvertrag mit Anlagebezug.
  • Versicherer / Anbieter.
  • genaue Tarifbezeichnung und Tarifvariante.
  • gewünschte Vertragsart.
  • gewünschter Versicherungsbeginn.
  • gewünschter Rentenbeginn, Vertragsendalter oder Laufzeit.
2. Vertragsbeteiligte
  • Versicherungsnehmer.
  • versicherte Person.
  • Beitragszahler, falls abweichend.
  • Bezugsberechtigte Person im Todesfall, falls relevant.
  • Hinweis: Bitte in der ersten E-Mail noch keine Ausweis-, Bank- oder vollständigen Gesundheitsdaten senden.
3. Beitrags- und Zahlungslogik
  • gewünschter Startbeitrag oder Einmalbeitrag.
  • gewünschter laufender Beitrag.
  • gewünschte Zuzahlungen.
  • bekannte Mindestbeiträge oder Mindestzuzahlungen laut Anbieter.
  • gewünschte Zahlweise.
  • gewünschter Zahlungsweg: Lastschrift, Dauerüberweisung, Einzelzahlung oder andere Anbieterlogik.
  • gewünschte Dynamik, falls vorhanden.
4. Tarifausgestaltung
  • Garantievariante oder Beitragsgarantie, falls wählbar.
  • Todesfallleistung.
  • Rentenoption, Kapitaloption, Teilentnahme oder gewünschte Entnahmelogik.
  • Rentengarantiezeit, falls gewählt.
  • Ablaufmanagement oder Sicherungsmanagement.
  • Zuzahlungs-, Entnahme- und Beitragsfreistellungsoptionen.
  • Zusatzbausteine oder ausdrücklich nicht gewünschte Zusatzbausteine.
5. Fonds- oder ETF-Auswahl
  • Fondsname.
  • ISIN oder WKN.
  • gewünschte prozentuale Gewichtung je Fonds oder ETF.
  • Die Gewichtung muss zusammen 100 % ergeben.
  • Bitte nennen Sie auch, ob die Gewichtung für Einmalbeitrag, laufende Beiträge und spätere Zuzahlungen identisch gelten soll.
6. Bestehende Verträge
  • Soll ein bestehender Vertrag gekündigt, übertragen, beitragsfrei gestellt oder weitergeführt werden?
  • Falls ja: Bitte nennen Sie Ihre eigene konkrete Entscheidung.
  • Wir prüfen nicht, ob Kündigung, Übertrag, Beitragsfreistellung oder Weiterführung wirtschaftlich, steuerlich oder strategisch sinnvoll ist.
7. Vorhandene Unterlagen
  • Tarifangebot oder Modellrechnung.
  • Produktinformationsblatt.
  • Angebotsnummer.
  • Link zum gewünschten Tarif.
  • Screenshot oder PDF der gewünschten Fondsauswahl.
  • sonstige Anbieterunterlagen.
8. Erforderliche Bestätigung

„Ich habe Produkt, Tarif, Ausgestaltung, Vertragsbeteiligte, Zahlungslogik und Fonds-/ETF-Auswahl selbst gewählt.
Ich wünsche keine Honorarberatung, keine Empfehlung und keine Prüfung der Eignung.
Mir ist bewusst, dass Nico Hüsch die Auswahl nicht darauf prüft, ob sie zu meiner persönlichen finanziellen Situation, meinen Zielen, meiner Risikotoleranz, meiner Verlusttragfähigkeit oder meiner steuerlichen Situation passt.
Ich möchte ausschließlich die administrative Umsetzung nach meinen Vorgaben anfragen.“

Noch nicht sicher?

Dann ist die Honorarberatung der bessere Weg.

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Autor: Nico Hüsch
Nico Hüsch ist Honorarberater und verantwortet strategische Finanzkonzepte sowie die Weiterentwicklung der Beratungsstruktur.

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