Beratungsablauf

Erstgespräch

• Online buchbar, in der Regel innerhalb von 1 Tag
• Sie erhalten: Terminbestätigung + kurzes Info-Video (3 Minuten) mit den wichtigsten Fragen im Vorfeld
• Telefonat (ca. 30 Minuten), wird rechtssicher aufgezeichnet & transkribiert
• Direkt danach: Teams-Link fürs Beratungsgespräch + Zugang zum Kundenportal für Unterlagen

👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?


Zugang zum Kundenportal mit klarer Anleitung, welche Dokumente für die Analyse wichtig sind.

👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?


Auswertung des Gesprächs, Erstellung erster Analysen, ca. 30 Minuten Nacharbeit für Bürokratie und Vorbereitung.

Beratungsgespräch

• Findet meist 7–14 Tage nach dem Planungsgespräch statt
• Dauer: ca. 90 Minuten per Teams
• Nach dem Gespräch: Sie erhalten alle verwendeten Beratungsunterlagen, individuelle Berechnungen und Vergleichstabellen.
• Für vorgeschlagene Versicherungsprodukte: VVG-konforme Antragsunterlagen (Versicherungsbedingungen, Beitragsgesetze).
• Für vorgeschlagene Depots: vollständige Einblicke in die Portfoliostrategie, Fondsauswahl und sämtliche Fondsunterlagen.

👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?


Komplette Beratungsunterlagen inkl. Fonds- und Versicherungsdokumente – transparent und nachvollziehbar.

👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?


2–10 Stunden Vorbereitungszeit: Prüfung der hochgeladenen Unterlagen, Entwicklung eines ersten Konzept-Entwurfs, Diskussion von Vor- und Nachteilen. In speziellen Fällen: Abstimmung im Vier-Augen-Prinzip mit einem Kollegen oder der Geschäftsführung. Anschließend ca. 30 Minuten Nacharbeit.

Folgegespräch

• In der Regel ca. 7 Tage nach dem Beratungsgespräch
• Gelegenheit, alle Unterlagen in Ruhe zu prüfen und offene Fragen vorzubereiten
• Entscheidung: Finanzkonzept übernehmen oder weitere Themen vertiefen

👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?


Überarbeitete Konzeptversionen mit Klarstellungen und eventuellen Ergänzungen.

👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?


0–10 Stunden Feinanalyse und Anpassung – je nach Änderungsbedarf.

Abschlussgespräch

• Entscheidung für die Zusammenarbeit
• Unterschriftsreife Unterlagen innerhalb von 48 Stunden im Kundenportal
• Benachrichtigung per E-Mail: „Ihre Unterlagen liegen bereit“
• Mit Unterschrift des Maklervertrags oder alternativ einer Honorarvereinbarung (je nach Vergütungsmodell): voller Zugang zu allen Services

👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?


• Maklervertrag oder Honorarvereinbarung
• Vollständige Beratungsdokumentation
• Antragsunterlagen für Versicherungen
• Depot-Eröffnungsunterlagen inkl. aller Nachweise

👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?


Erstellung & Qualitätsprüfung der Unterlagen, Bereitstellung im Portal, Koordination von Depoteröffnung und Versicherungen (meist zum Monatsanfang).

Servicegespräch

• Dauer: 30–60 Minuten
• Im Durchschnitt zweimal jährlich ein persönliches Gespräch
• Manche Kunden möchten mehrere Jahre kein Gespräch, andere schätzen quartalsweise Termine – wir passen uns individuell an
• Zusätzlich: 3–6 proaktive E-Mails pro Jahr mit Updates, Erklärvideos und Gesprächsangeboten

👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?


Aktualisierte Portfolioübersichten, Vertragsanalysen, Versicherungschecks, neue Vorschläge für Optimierungen.

👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?


Kontinuierliche Pflege aller Verträge, Marktbeobachtung, proaktive Informationen, individuelle Konzeptanpassungen bei Veränderungen.