Seit Anfang 2018 haben Banken eine Meldepflicht, was bedeutet, dass sie mehr Informationen über ihre Kunden herausgeben müssen. Natürliche Personen werden seither über eine in Abhängigkeit zur Staatsangehörigkeit stehende nationale Kundenkennung identifiziert. In Deutschland nennt sich diese Kennung CONCAT. Bei juristischen Personen gibt es zur Identifizierung die LEI (Legal Entity Identifier).
Natürliche Personen:
Seit Anfang 2018 haben alle natürlichen Personen im Wertpapierhandel eine Identifikationspflicht. Für deutsche und österreichische Staatsbürger nennt sich diese Kennung CONCAT (Concatenated Code). Die Kennung setzt sich aus dem ISO-Ländercode, dem Geburtsdatum, dem Vor- und Nachnamen zusammen. Bei anderen Nationen kann die Kennung anders aussehen und aus anderen Merkmalen zusammengesetzt sein wie z.B. der Ausweisnummer.
Juristische Personen:
Was bedeutet der LEI?
Der LEI ist ein Code, womit juristische Person, wie z. B. eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, einen Fonds oder eine Treuhandgesellschaft genau identifiziert werden können. Der LEI-Code besteht aus einer Kombination aus 20 Buchstaben und Zahlen. Über den Code kann jede juristische Person in einer globalen Datenbank identifiziert werden, die anhand der Nummer und nicht anhand des Namens auffindbar ist, da es Überschneidungen bei den Namen der juristischen Personen geben kann. Über das Global Legal Entity Identifier System (GLEIS) sichert der LEI Geschäfte und die Transparenz zwischen mehreren Parteien und sorgt dafür, dass alle Transaktionen nachvollziehbar sind.
Braucht jede juristische Person einen LEI?
Seit 2018 ist es vorgeschrieben, dass juristische Personen, die im Wertpapiergeschäft tätig sind einen LEI besitzen. Beispiele hierfür sind: Kapitalgesellschaften, Körperschaften, Vereine, Stiftungen, Handelsgesellschaften, Personengesellschaften u.v.m.
Woher kommen die LEI Nummern?
Nachdem diese Regelung von der G20 beschlossen wurde, ernannte das Financial Stability Board ein Aufsichtsgremium, um dies umzusetzen. Das Aufsichtsgremium wurde als GLEIF bekannt (Global Legal Entity Identifier Foundation). Die GLEIF zertifiziert und überwacht Finanzinstitute, die in der Lage sind LEI zu vergeben. Diese LEI vergebenden Institute werden als Local Operating Units bezeichnet. Die LOUs können die LEIs selbstständig vergeben oder mit anderen Registrierungsstellen zusammenarbeiten, die sowohl die Masseneinführung der LEIs als auch die Vergabe vereinfachen. Der LEI ist somit leicht zu erhalten und fördert einen Wettbewerb unter den einzelnen Dienstleistern.
Ist der LEI kostenpflichtig?
Der LEI muss jährlich neu beantragt werden und ist bei der Neubeantragung und bei der Verlängerung kostenpflichtig. Die Bezahlung erfolgt zwischen Unternehmen und der jeweiligen Vergabestelle der LEIs.
Welche Vorteile hat der LEI?
Die internationale Anerkennung und Handelsglaubwürdigkeit von Unternehmen werden sofort erhöht. Kunden, Investoren und potenzielle Stakeholder können die wesentlichen Daten in Echtzeit herausfinden. Ebenso kann von der zusätzlichen Sicherheit profitiert werden, da die Geschäftspartner untereinander bekannt sind.
Was ist in der LEI enthalten?
Der LEI ist mit verschiedenen Referenzdaten verknüpft. Dazu gehören: Register-Nummer, Register-Name, die Rechtsform des Unternehmens und der juristische Sitz der Hauptverwaltung.
“Eine echte Anlageberatung bedeutet, dass unsere Kunden glücklich über Ihr individuelles Finanzkonzept sind. Wir möchten besser sein als jede Versicherung, jede Bank und auch jeder Finanzvertrieb. Daran lassen wir uns messen!“
Nico Hüsch
Seit sechs Jahren vertraue ich Nico in sämtlichen finanziellen Angelegenheiten: private Altersvorsorge, notwendige Versicherungen, Geldanlagen etc. Sowohl in meiner Zeit als Masterstudentin als auch beim Start ins Berufsleben als Unternehmensberaterin oder jetzt bei der Eheschließung mit meinem ausländischen Partner – Nico bietet mir kompetente, individuelle Beratung in allen Lebenslagen. Finanzielle Unabhängigkeit und Sicherheit sind mir sehr wichtig und ich weiß, dass Nico sich immer ins Zeug legt, um die für mich beste Lösung zu finden.
Ich investiere schon sei vielen Jahren aktiv in Aktien. Nico Hüsch ist ein echter Experte und kann auch anspruchsvolleren Kunden helfen. Auch seine Versicherungsempfehlung ist unabhängig und rein preisleistungsbezogen, was mir sehr wichtig war. Ich empfehle ihn gerne weiter!
Herr Hüsch wurde uns empfohlen und wir empfehlen ihn gerne weiter! Er hat unsere vorhandenen Finanzprodukte stark verbessert und das Ganze in ein sinnvolles Konzept integriert. Die Online-Beratung ist sehr modern und hat uns total gefallen.
Als vielbeschäftigter Unternehmer brauche ich einen Finanzmenschen, dem ich vertrauen kann und der sich um alles für mich kümmert. Die Zusammenarbeit mit Herrn Hüsch ist perfekt. Er hat auch Verständnis für die schwankende Einkommenssituation eines Unternehmers und das beim Finanzkonzept berücksichtigt. Klare Empfehlung!
As an American expat living in Germany, my financial situation presents a unique set of complexities. Nico’s persistence, passion, and problem-solving abilities have been instrumental in helping me establish a strong financial base here in Europe, and I think Nico is uniquely qualified to help foreign clients with everything from retirement planning, to insurances, to investment.
Ich habe jede Menge schlechte Erfahrungen mit Finanzberatern gemacht. Irgendwann hatte ich viele verschiedene Verträge und komplett den Überblick verloren. Mit Herrn Hüsch habe ich heute bessere Produkte und einen super Überblick und Service. Danke für die Zusammenarbeit.
Ich arbeite seit 25 Jahren bei einer Bank. Herr Hüsch war lange Zeit Kunde bei mir. Heute bin ich Kunde bei ihm. Fachlich ist er ausgezeichnet und durch seine Unabhängigkeit hat er immer sehr gute Produkte und Preise.