Baufinanzierung mit Kredit
Unabhängige Beratung für Ihre Immobilienfinanzierung
Sind Sie auf der Suche nach einer günstigen Finanzierung für den Kauf oder die Renovierung einer Immobilie?
Wir sind unabhängige Immobiliendarlehensvermittler nach § 34i GewO. Wir bieten Ihnen eine unverbindliche Beratung sowie eine detaillierte Gesamtkostenbetrachtung, die optimal auf Ihre Ziele zugeschnitten ist.
Unser Versprechen an Sie:
Unabhängige Beratung
Wir sind an keine Bank gebunden und vergleichen zahlreiche Angebote, um die besten Konditionen für Sie zu finden.
Maßgeschneiderte Finanzierung
Wir finden individuelle Lösungen, die genau auf Ihre persönliche Situation und Ihre Wünsche abgestimmt sind.
Keine zusätzlichen Kosten
Alle Gebühren sind in den Zinskonditionen enthalten*. Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich über die finanzierende Bank.
*Anmerkung: Wenn die Zinskonditionen in den Zinsen enthalten sind, sind sie gerade nicht transparent, wir legen aber unseren Anteil offen und erläutern, wie sich dies auf den Zinssatz auswirkt.
Unabhängige Immobiliendarlehensvermittlung
Wir bieten Ihnen eine umfassende Beratung und Gesamtkostenbetrachtung. Wir vergleichen verschiedene Angebote und strukturieren die Finanzierung so, dass sie optimal zu Ihren individuellen Zielen passt.
Baufinanzierung für Ihren individuellen Kredit-Bedarf
„Wir haben uns intensiv mit den Chancen und Risiken des Immobilienerwerbs beschäftigt und freuen uns, Ihnen nun eine fundierte Beratung anbieten zu können. Ob zur Eigennutzung oder Vermietung – es gibt viele gute Gründe für den Kauf einer Immobilie, doch auch Risiken, die wir gemeinsam minimieren. Wir vergleichen verschiedene Finanzierungsangebote und erstellen ein maßgeschneidertes Konzept, das perfekt auf Ihre individuellen Ziele abgestimmt ist.“
(Kersten Wichern – Anlageberater)
>>> Mehr erfahren in unserem Ratgeber: Immobilien als Kapitalanlage
Warum wir die richtige Wahl für Ihre Baufinanzierung sind
Maßgeschneiderte Finanzierungskonzepte
- Wir analysieren Ihre finanzielle Situation und erstellen ein individuelles Finanzierungskonzept.
- Dabei berücksichtigen wir Faktoren wie Zinsbindung, Tilgungsraten, Laufzeit und Sondertilgungsoptionen.
Unabhängigkeit und Transparenz
- Wir vergleichen alle Angebote am Markt und berücksichtigen dabei ausschließlich Ihre Interessen.
- Alle Kosten und Konditionen legen wir klar offen, sodass Sie eine fundierte Entscheidung treffen können.
Kostenoptimierte Beratung
- Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich durch die finanzierende Bank.
- Alle Gebühren sind in den Zinskonditionen enthalten.
Anschlussfinanzierungen
- Auch nach dem Abschluss stehen wir Ihnen als Partner zur Seite.
- z. B. bei Anschlussfinanzierungen oder Modernisierungsdarlehen u. v. m.
Kundenerfahrungen über unser Unternehmen im Netz
Unsere Leistungen für Ihre Baufinanzierung
Beratung & Konzeptionierung
Wir analysieren Ihre finanzielle Situation und erstellen ein Finanzierungskonzept.
Dabei berücksichtigen wir Faktoren wie Zinsbindung, Tilgungsraten, Laufzeit und Sondertilgungsoptionen.
Marktvergleich & Angebotsanalyse
Wir vergleichen für Sie die Angebote von über 500 Banken und Bausparkassen. Eine umfassende Gesamtkostenbetrachtung sorgt dafür, dass Sie bei uns die besten Konditionen erhalten, die es gerade am Markt gibt.
Zusammenarbeit & Betreuung
Nach der Vertragsunterzeichnung bleiben wir Ihr Partner. Wir unterstützen Sie bei allen Fragen rund um die Themen Geldanlage und Versicherungen und stehen Ihnen beratend zur Seite.
So läuft ein unverbindlicher Beratungsprozess ab
1. Persönliches Gespräch
Ein unverbindliches Planungsgespräch mit einem unserer Mitarbeiter persönlich.
2. Online-Beratung
Vorstellung eines passenden Finanzierungskonzepts im ausführlichen Online-Beratungstermin.
3. Sie entscheiden!
Wenn Sie nicht mit uns zusammenarbeiten wollen, entstehen Ihnen natürlich keinerlei Kosten.
Unabhängige Beratung für Ihre Immobilienfinanzierung
„Als unabhängiger Immobiliendarlehensvermittler nach §34i GewO bieten wir Ihnen eine Beratung, die den Standards unserer Anlageberatung entspricht. Was das für Sie konkret bedeutet? Wir sind unabhängig in der Auswahl der finanzierenden Banken oder Bausparkassen. Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich durch die finanzierende Bank, und zwar in Form einer Provision, die in den Zinskonditionen enthalten ist. Außerdem stehen wir Ihnen auch nach Vertragsabschluss in allen Fragen rund um Geldanlage und Versicherungen beratend zur Seite – und das ein Leben lang, wenn Sie das möchten.“
(Dr. Annikki Schoolmann – Geschäftsführerin)
So läuft Ihre Baufinanzierung mit uns als Partner ab –
Schritt für Schritt
Unser Beratungsprozess zur Immobilien- oder Baufinanzierung ist klar strukturiert und auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt.
1. Schritt: unverbindliches Planungsgespräch
Wir beginnen mit einem unverbindlichen Planungsgespräch, das etwa 30–45 Minuten dauert. Hierbei lernen Sie uns und unsere Rolle als unabhängige Immobiliendarlehensvermittler kennen.
Wir erklären Ihnen die Struktur unserer Provisionierung und überreichen Ihnen die Vorvertraglichen Informationen (VVI). Auf Basis einer von Ihnen unterzeichneten Datenschutzerklärung sammeln wir alle notwendigen Informationen zu Ihrer finanziellen Situation sowie zum geplanten Immobilienkauf.
Gut zu wissen: In diesem Gespräch nehmen wir uns Zeit, um alle relevanten Aspekte Ihres Immobilien-Vorhabens zu verstehen und eine solide Grundlage für Ihr Finanzierungskonzept zu schaffen.
2. Schritt: Erfassung der für Ihr Bauvorhaben relevanten Informationen und Daten
Wir setzen auf modernste Software und digitale Lösungen, um die für Ihre Baufinanzierung erforderlichen Informationen schnell, präzise und effizient zu erfassen.
Was bedeutet das für Sie?
- Effizienz: Ihre Daten werden strukturiert erfasst und stehen sofort für die nächste Bearbeitungsphase bereit.
- Präzision: Unsere innovativen Systeme gewährleisten eine hohe Datenqualität. Ein mehrfaches Einreichen von Unterlagen ist nicht nötig.
- Netzwerk: Wir greifen auf ein Netzwerk von über 550 Partnerbanken und Finanzinstituten zu, um die besten Finanzierungsoptionen für Sie zu finden.
- Marktanalyse: Mithilfe leistungsstarker Tools analysieren wir alle aktuellen Möglichkeiten am Markt, um die optimalen Optionen für Sie zu identifizieren.
Alle Schritte und Prozesse sind für Sie transparent und online einsehbar. So behalten Sie jederzeit den Überblick und können fundierte Entscheidungen treffen.
3. Schritt: Angebotseinholung & Konzeptentwicklung
Auf Basis Ihrer Informationen erstellen wir ein individuelles Finanzierungskonzept.
Dabei berücksichtigen wir:
- Eigenkapitalanteil
- Zinsbindung und Tilgungsraten
- Nutzung der Immobilie (Eigennutzung oder Vermietung)
- Fördermöglichkeiten
- Sondertilgungsoptionen
Anschließend holen wir bei verschiedenen Banken und Bausparkassen Angebote ein und vergleichen diese detailliert.
Gut zu wissen: Haben Sie bereits Sicherheiten wie Grundschulden? Wir prüfen gerne auch deren Abtretung oder Revalidierung, um Ihre Finanzierungskosten zu optimieren.
4. Schritt: detailliertes Beratungsgespräch
In einem ausführlichen Beratungsgespräch stellen wir Ihnen die besten Finanzierungsoptionen vor. Wir analysieren die Vor- und Nachteile jedes Angebots und zeigen, wie sich verschiedene Szenarien – von Sondertilgungen bis zur Zinsbindung – auf Ihre Finanzierung auswirken.
Damit erhalten Sie einen klaren Überblick über Ihre Chancen und Risiken.
Gut zu wissen: Das gesamte Beratungsgespräch wird DSGVO-konform aufgezeichnet. So können Sie alle Informationen jederzeit nachvollziehen.
5. Schritt: Entscheidung, Folgegespräch & Abschluss
Nach dem Beratungsgespräch erhalten Sie alle relevanten Unterlagen per E-Mail und können in Ruhe entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten. Falls notwendig, vereinbaren wir ein weiteres Folgegespräch, um letzte Fragen zu klären oder den Abschluss zu finalisieren.
Nachdem Sie sich für ein Angebot entschieden haben, unterstützen wir Sie bei allen Formalitäten – von der Zusammenstellung der Unterlagen bis zur Vertragsunterzeichnung.
Auch nach dem Abschluss an Ihrer Seite!
„Selbstverständlich stehen wir Ihnen nach dem Abschluss jederzeit als Berater zur Verfügung. Rund um die Themen Geldanlage und Versicherungen sind wir mit großer für Sie da. Fun Fact: Wir führen im Jahr mehr Servicegespräche mit Bestandskunden als Beratungsgespräche mit potenziellen Neukunden.“
(Kersten Wichern – Anlageberater)
Unabhängige Immobiliendarlehensvermittlung
Wir bieten Ihnen eine umfassende Beratung und Gesamtkostenbetrachtung. Wir vergleichen verschiedene Angebote und strukturieren die Finanzierung so, dass sie optimal zu Ihren individuellen Zielen passt.
Fazit: Ihre Baufinanzierung mit uns –
unabhängig, transparent, maßgeschneidert
Eine Baufinanzierung ist eine große Entscheidung, die wohlüberlegt sein will. Mit unserer unabhängigen Immobiliendarlehensvermittlung sind Sie auf der sicheren Seite. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt – unabhängig, transparent und maßgeschneidert.
Hier sind 5 gute Gründe, warum Sie mit uns zusammenarbeiten (wollen):
- Wir sind nicht an bestimmte Banken gebunden, sondern arbeiten ausschließlich in Ihrem Interesse.
- Wir stimmen Ihr Finanzierungskonzept individuell ab auf Ihre Ziele und finanzielle Situation
- Unsere Vergütung erfolgt durch die finanzierende Bank, für Sie fallen keine zusätzlichen Gebühren an.
- Wir geben Ihnen eine klare Kostenstruktur und verständliche Erklärungen an die Hand, damit Sie sich selbst entscheiden können.
- Last but not least: Wir sind auch nach dem Abschluss der Finanzierung weiterhin für Sie da!
>>> Vereinbaren Sie heute noch Ihr unverbindliches Planungsgespräch!
Bestmögliche Beratung für Ihre Immobilienfinanzierung
„Wir verstehen, dass der Kauf einer Immobilie eine der größten Investitionen im Leben ist. Deshalb legen wir besonderen Wert darauf, Ihnen die bestmögliche Beratung und eine maßgeschneiderte Finanzierungslösung anzubieten – ohne versteckte Kosten!“
(Kersten Wichern – Anlageberater)
FAQs – Häufig gestellte Fragen zur Baufinanzierung mit Kredit & Immobiliendarlehensvermittlung
Was ist für eine Baufinanzierung nötig?
Sie benötigen Eigenkapital, eine gute Bonität, eine saubere Schufa-Auskunft sowie Nachweise über Ihre Einkünfte und Ausgaben. Für die laufenden Ausgaben wird eine – je nach Bank unterschiedlich hohe – Pauschale angesetzt. Nachgefragt werden nur besondere Ausgaben, wie z. B. Darlehen, Unterhalt etc. Außerdem sollten Sie eine genaue Vorstellung vom gewünschten Immobilienobjekt haben.
Wie viel Eigenkapital sollte ich für den Immobilienkauf mitbringen?
Wir empfehlen, mindestens 20–30 % des Kaufpreises als Eigenkapital einzuplanen. Zusätzlich sollten Sie 10–15 % für Kaufnebenkosten wie Notarkosten, Grunderwerbsteuer und ggf. Maklerprovision bereithalten.
Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Baufinanzierung?
Der richtige Zeitpunkt hängt von Ihrer Lebenssituation, der Marktlage und den aktuellen Zinsen ab. Wir helfen Ihnen, den optimalen Moment für Ihre Finanzierung zu finden.
Was sollte ich bei der Baufinanzierung unbedingt beachten?
Achten Sie auf die Zinsbindung, die Höhe der monatlichen Rate und die Möglichkeit von Sondertilgungen. Wichtig ist auch, dass Sie einen finanziellen Puffer für unerwartete Ausgaben einplanen.
Wie hoch sind die Zinsen für Immobilienfinanzierungen?
Die Zinssätze für Immobilienfinanzierungen liegen derzeit circa zwischen 2,9 % und 3,7 % (Stand Dezember 2024). Die individuellen Konditionen für Immobilienkredite hängen jedoch von verschiedenen Faktoren ab, wie zum Beispiel:
- Bonität des Kreditnehmers: Eine gute Kreditwürdigkeit kann zu niedrigeren Zinsen führen.
- Eigenkapitalanteil: Je mehr Eigenkapital eingebracht wird, desto günstiger können die Konditionen sein.
- Laufzeit des Darlehens: Kürzere Laufzeiten sind oft mit geringeren Zinsen verbunden, jedoch erhöht sich die monatliche Belastung.
- Zinsbindungsdauer: Längere Zinsbindungen bieten Planungssicherheit, gehen jedoch meist mit höheren Zinssätzen einher.
Wie funktioniert eine unabhängige Immobiliendarlehensvermittlung?
Wir vergleichen Angebote verschiedener Banken und Bausparkassen, um die für Sie beste Finanzierungslösung zu finden. Unsere Vergütung erfolgt ausschließlich durch die finanzierende Bank – für Sie entstehen keine zusätzlichen Kosten.
Welche Kosten kommen bei der Immobilienfinanzierung auf mich zu?
Neben dem Kaufpreis fallen Kaufnebenkosten wie Notarkosten, Grunderwerbsteuer und eventuell Maklergebühren an. Aus Eigenmitteln sind in der Regel auch Einrichtungsgegenstände wie die Küche etc. zu finanzieren. Zudem sollten Sie Rücklagen für die Instandhaltung bilden – wir empfehlen, ca. 1 % des Kaufpreises pro Jahr zu reservieren.
Welche Zinsbindung ist sinnvoll?
Die ideale Zinsbindung hängt von Ihrer finanziellen Planung und der aktuellen Zinssituation ab. Eine längere Zinsbindung kann mehr Sicherheit bieten, während eine kürzere Zinsbindung oft zu niedrigeren Zinsen führt.
Kann ich das Darlehen vorzeitig ablösen?
Viele Banken bieten Sondertilgungsmöglichkeiten an, bei denen Sie das Darlehen ganz oder teilweise vorzeitig ablösen können. Diese Option kann Ihnen helfen, Zinsen zu sparen. Wir beraten Sie dazu gerne.
Was passiert nach der Zinsbindung?
Nach Ablauf der Zinsbindung müssen Sie eine Anschlussfinanzierung abschließen. Wir unterstützen Sie bei der Auswahl eines neuen Finanzierungsangebots und sorgen dafür, dass Sie die besten Konditionen erhalten.
Wie schnell kann die Finanzierung abgeschlossen werden?
Die Dauer des Prozesses hängt von der Komplexität der Finanzierung ab. In der Regel dauert es etwa zwei bis vier Wochen bis alles abgeschlossen ist. Wir sorgen dafür, dass Sie alle Schritte verständlich und stressfrei durchlaufen.
Welche Rate kann ich mir bei der Baufinanzierung leisten?
Als Faustregel gilt, dass die monatliche Rate nicht mehr als 30 % Ihres Nettoeinkommens betragen sollte. Dabei berücksichtigen wir Ihr Einkommen und alle relevanten Ausgaben, um eine nachhaltige Finanzierungsrate festzulegen.
Welche Laufzeiten gibt es bei einer Baufinanzierung?
Üblicherweise können Baufinanzierungen Laufzeiten von 10 bis 30 Jahren haben. Kürzere Laufzeiten haben oft niedrigere Zinsen, bedeuten aber höhere monatliche Raten.
Welche Tilgung soll ich bei einer Baufinanzierung wählen?
Die Standardtilgung liegt bei 2 %, aber je nach Ihrer finanziellen Lage können auch höhere Tilgungen sinnvoll sein, um schneller schuldenfrei zu sein. Wir beraten Sie dazu, was für Ihre Ziele die beste Lösung ist.
Was ist der Unterschied zwischen Eigennutzung und Vermietung?
Eine eigengenutzte Immobilie bietet Ihnen Sicherheit im Alter, während eine vermietete Immobilie regelmäßige Mieteinnahmen generiert und steuerliche Vorteile bietet. Beide Optionen haben Vor- und Nachteile – wir helfen Ihnen, die richtige Entscheidung zu treffen.
>>> Mehr erfahren in unserem Ratgeber: Immobilien als Kapitalanlage
Unabhängige Immobiliendarlehensvermittlung
Wir bieten Ihnen eine umfassende Beratung und Gesamtkostenbetrachtung. Wir vergleichen verschiedene Angebote und strukturieren die Finanzierung so, dass sie optimal zu Ihren individuellen Zielen passt.