Sie möchten wissen, wie ein moderner, transparenter und unabhängiger Beratungsprozess aussieht? Hier erfahren Sie Schritt für Schritt, was wirklich wichtig für eine Finanzberatung ist.
kurz & knapp
Mehr als 2.000 zufriedene Kunden vertrauen bereits auf unseren strukturierten Beratungsprozess – ein klares Zeichen, dass sich eine professionelle Finanzberatung lohnt. Wir zeigen Ihnen, wie eine optimale Finanzberatung abläuft: verständlich erklärt, vollständig unabhängig und immer auf Ihre persönlichen Ziele zugeschnitten.
Wie läuft der Beratungsprozess Schritt für Schritt ab?
Unsere Beratungsgrundsätze
- Wissenschaftliche Basis: Unsere Konzepte orientieren sich an anerkannten Studien und aktuellen Forschungsergebnissen.
- Praxiswissen aus tausenden Gesprächen: Wir kombinieren wissenschaftliche Erkenntnisse mit der Erfahrung aus über 2.000 Kundenbeziehungen.
- Zugang zu besten Marktinformationen: Als Qualitätsführer arbeiten wir mit führenden Fondsgesellschaften und Versicherungen zusammen und wissen, welche Produkte und Strategien aktuell wirklich relevant sind.
- Interne Qualitätsstandards: Jedes Finanzkonzept folgt klaren Rahmenbedingungen, die wir intern definiert haben. In etwa 10 % der Fälle sind Anpassungen notwendig – dann greift unser Vier-Augen-Prinzip oder eine zusätzliche Abstimmung mit der Geschäftsführung, um höchste Qualität sicherzustellen.
- Online buchbar, in der Regel innerhalb von 1 Tag
- Sie erhalten: Terminbestätigung + kurzes Info-Video (3 Minuten) mit den wichtigsten Fragen im Vorfeld
- Telefonat (ca. 30 Minuten), wird rechtssicher aufgezeichnet & transkribiert
- Direkt danach: Teams-Link fürs Beratungsgespräch + Zugang zum Kundenportal für Unterlagen
👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?
Zugang zum Kundenportal mit klarer Anleitung, welche Dokumente für die Analyse wichtig sind.
👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?
Auswertung des Gesprächs, Erstellung erster Analysen, ca. 30 Minuten Nacharbeit für Bürokratie und Vorbereitung.
- Findet meist 7–14 Tage nach dem Planungsgespräch statt
- Dauer: ca. 90 Minuten per Teams
- Nach dem Gespräch: Sie erhalten alle verwendeten Beratungsunterlagen, individuelle Berechnungen und Vergleichstabellen.
- Für vorgeschlagene Versicherungsprodukte: VVG-konforme Antragsunterlagen (Versicherungsbedingungen, Beitragsgesetze).
- Für vorgeschlagene Depots: vollständige Einblicke in die Portfoliostrategie, Fondsauswahl und sämtliche Fondsunterlagen.
👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?
Komplette Beratungsunterlagen inkl. Fonds- und Versicherungsdokumente – transparent und nachvollziehbar.
👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?
2–10 Stunden Vorbereitungszeit: Prüfung der hochgeladenen Unterlagen, Entwicklung eines ersten Konzept-Entwurfs, Diskussion von Vor- und Nachteilen. In speziellen Fällen: Abstimmung im Vier-Augen-Prinzip mit einem Kollegen oder der Geschäftsführung. Anschließend ca. 30 Minuten Nacharbeit.
- In der Regel ca. 7 Tage nach dem Beratungsgespräch
- Gelegenheit, alle Unterlagen in Ruhe zu prüfen und offene Fragen vorzubereiten
- Entscheidung: Finanzkonzept übernehmen oder weitere Themen vertiefen
👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?
Überarbeitete Konzeptversionen mit Klarstellungen und eventuellen Ergänzungen.
👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?
0–10 Stunden Feinanalyse und Anpassung – je nach Änderungsbedarf.
- Entscheidung für die Zusammenarbeit
- Unterschriftsreife Unterlagen innerhalb von 48 Stunden im Kundenportal
- Benachrichtigung per E-Mail: „Ihre Unterlagen liegen bereit“
- Mit Unterschrift des Maklervertrags oder alternativ einer Honorarvereinbarung (je nach Vergütungsmodell): voller Zugang zu allen Services
👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?
- Maklervertrag oder Honorarvereinbarung
- Vollständige Beratungsdokumentation
- Antragsunterlagen für Versicherungen
- Depot-Eröffnungsunterlagen inkl. aller Nachweise
👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?
Erstellung & Qualitätsprüfung der Unterlagen, Bereitstellung im Portal, Koordination von Depoteröffnung und Versicherungen (meist zum Monatsanfang).
- Dauer: 30–60 Minuten
- Im Durchschnitt zweimal jährlich ein persönliches Gespräch
- Manche Kunden möchten mehrere Jahre kein Gespräch, andere schätzen quartalsweise Termine – wir passen uns individuell an
- Zusätzlich: 3–6 proaktive E-Mails pro Jahr mit Updates, Erklärvideos und Gesprächsangeboten
👉 Welche Unterlagen erhalte ich von einem Finanzberater?
Aktualisierte Portfolioübersichten, Vertragsanalysen, Versicherungschecks, neue Vorschläge für Optimierungen.
👉 Was macht der Finanzberater im Hintergrund?
Kontinuierliche Pflege aller Verträge, Marktbeobachtung, proaktive Informationen, individuelle Konzeptanpassungen bei Veränderungen.
Wichtiger Hinweis
Die genannten Zeiträume sind durchschnittliche Erfahrungswerte, keine Vorgaben. Manche Kunden entscheiden sich sofort, andere warten Monate oder Jahre.
Wir drängen niemanden – Sie haben alle Zeit der Welt. Der gesamte Prozess wird zusätzlich durch regelmäßige E-Mails und bei Bedarf kurze Telefonate begleitet. So bleiben Sie jederzeit flexibel eingebunden.
Welche Ergebnisse bringt eine Finanzberatung wirklich?
Buchen Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch.
Erleben Sie, wie strukturiert, wissenschaftlich fundiert und individuell eine Finanzberatung abläuft
Vorher/Nachher – der direkte Vergleich
- Unübersichtliche Verträge
- Hohe Kosten ohne Transparenz
- Keine Strategie
- Unsicherheit bei Entscheidungen
- Abhängigkeit von Einzelprodukten
VS
- Klare Struktur & Übersicht
- Faire, nachvollziehbare Kosten
- Maßgeschneidertes Finanzkonzept
- Sicherheit durch professionelle Begleitung
- Breite Streuung & Flexibilität
Kundenumfrage-Highlights
Die Resultate sind konstant sehr positiv – und spiegeln das Vertrauen wider, das uns unsere Kunden entgegenbringen. Mehr Stimmen und Bewertungen finden Sie im Bereich Über uns.
Erfolgsgeschichten aus der Praxis
Manchmal sind es einzelne Erlebnisse, die besonders in Erinnerung bleiben. In einem Slider zeigen wir persönliche Erfolgsmomente, die unsere Berater erlebt haben – und die unsere Arbeit am besten beschreiben.
Am Ende erhalten Sie nicht nur ein Finanzkonzept, sondern ein Gesamtpaket, das Sie langfristig begleitet:
Das Ergebnis-Paket für unsere Kunden
- Individuelles Finanzkonzept
- Marktvergleich & beste Tarife
- Szenarien für Zukunft & Ruhestand
- Regelmäßige Updates & persönliche Betreuung
- Volle Kostentransparenz
- Und vor allem: das gute Gefühl, endlich einen Finanzberater an Ihrer Seite zu haben – ein Team, das unabhängig ist, ehrlich arbeitet und Sie nicht „über den Tisch ziehen“ will.
Sie können uns völlig risikofrei testen – das Erstgespräch ist unverbindlich, und erst wenn Sie überzeugt sind, entscheiden Sie sich für eine Zusammenarbeit.
Warum ist langfristiger Service in der Finanzberatung so wichtig?
Buchen Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch.
Unsere proaktiven Informationsauslöser
Wir warten nicht, bis Sie uns fragen – sondern informieren aktiv, wenn es wichtig wird. Konkret gibt es vier Anlässe, die automatisch eine Information auslösen:
- Große Weltereignisse – etwa Zinsänderungen, Finanzkrisen oder geopolitische Entwicklungen.
- Häufige Fragen – wenn dieselbe Frage innerhalb von 14 Tagen mehrfach gestellt wird (≥5x).
- Kundenwünsche & Umfragen – wenn ein Thema viele betrifft, teilen wir die Informationen mit allen.
- Produktänderungen – zum Beispiel bei Fondsmanagerwechseln oder Erweiterungen der Fondspalette in Altersvorsorgeversicherungen.
Beispiele für unseren Service in der Praxis
- Fondspolicen & Depots: Bei Änderungen (z. B. neue ETFs oder Fondsmanagerwechsel) erhalten Kunden von uns proaktiv ein Erklärvideo oder die Einladung zu einem persönlichen Termin.
- Krisenzeiten: Während der Corona-Krise haben wir regelmäßig Updates verschickt und wöchentliche Online-Meetings angeboten – für alle, die Fragen hatten oder Sicherheit suchten.
- Vertragsbetreuung: Alle bestehenden Verträge werden aktiv gepflegt. Versicherungschecks, Vertragsaktualisierungen und Optimierungen gehören zum Standard.
- Hausfinanzierung: Auf Wunsch begleiten wir auch unabhängig bei Immobilienfinanzierungen.
Persönlicher Service – so individuell wie unsere Kunden
- Durchschnittlich zweimal jährlich ein Servicegespräch. Manche Kunden möchten mehrere Jahre kein Gespräch, andere quartalsweise – wir richten uns nach Ihnen.
- Zusätzlich erhalten Sie 3–6 proaktive E-Mails pro Jahr mit Updates, Erklärvideos oder Portfolio-Checks.
- Jederzeit kurzfristige Terminvereinbarung möglich (meist innerhalb weniger Stunden).
- Sie entscheiden, wie intensiv Sie eingebunden sein wollen:
- Zurücklehnen: Wir übernehmen alles für Sie.
- Mitgestalten: Sie möchten regelmäßig Einblick und Austausch – kein Problem.
- Flexibel wechseln: Mal mehr, mal weniger aktiv – ganz nach Ihrer Situation.
Unser Selbstverständnis
Service bedeutet für uns: aktive Begleitung statt reiner Reaktion. Wir sind da, wenn sich Ihr Leben verändert, wenn sich Märkte bewegen oder wenn Unsicherheit aufkommt.
Viele Kunden sagen uns: „Das Beste ist das Gefühl, dass wir uns um alles kümmern – egal ob große Krise oder kleine Frage.“
Buchen Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch.
Transparenz & Vertrauen
Kostenklarheit
Bei uns wissen Sie jederzeit genau, welche Kosten entstehen. Wir zeigen Ihnen nicht nur die aktuellen Kosten der Produkte, sondern auch, wie sich die Kosten in Zukunft entwickeln können – zum Beispiel bei einem wachsenden Vermögen.
Ob Honorar- oder Provisionsmodell: Für uns spielt die Form keine Rolle. Entscheidend ist die volle Kostentransparenz, sodass Sie Ihre Entscheidungen mit einem guten Gefühl treffen können.
👉 Mehr Details finden Sie im Bereich Kosten.
- Über 2.000 betreute Kunden – ein Erfahrungsschatz, der täglich wächst.
- Qualitätsführer in der unabhängigen Finanzberatung.
- Keynote-Speaker auf Fachveranstaltungen und gefragte Experten in der Branche.
- Platz 1 bei Google in vielen relevanten Bereichen.
- Besonders häufig von KI-Suchmaschinen zitiert – unsere Inhalte gelten als zuverlässig und fundiert.
Unsere Kunden bestätigen uns regelmäßig in Umfragen und Rezensionen:
- Sehr hohe Weiterempfehlungsquote.
- Viele positive Google-Bewertungen (zu den Rezensionen).
- Weitere Stimmen und Erfahrungsberichte finden Sie im Bereich Über uns.
- Zudem werden wir regelmäßig in Fachmedien und Presse zitiert.
Fazit:
Transparenz bedeutet: Sie wissen jederzeit, was Sie bekommen und warum.
Vertrauen bedeutet: Wir sind ein verlässlicher Partner für qualitätsbewusste Kunden in ganz Deutschland, die Wert auf ehrliche, unabhängige und fundierte Finanzberatung legen.
Unser Ziel ist nicht, die Größten zu sein – sondern für unsere Kunden die Besten, wenn es um Qualität, Vertrauen und Klarheit geht.
Buchen Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch.
Lernen Sie die Vorteile einer transparenten und unabhängigen Finanzberatung kennen.
Häufige Fragen (FAQ)
iele Interessenten stellen uns die gleichen Fragen, bevor sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden. Hier finden Sie die wichtigsten Antworten – klar, transparent und auf den Punkt gebracht.
Wie läuft eine Finanzberatung ab?
Unsere Beratung folgt einem strukturierten Ablauf mit fünf Terminen – vom Planungsgespräch bis zum regelmäßigen Servicegespräch.
👉 Mehr dazu erfahren Sie im Bereich Beratungsablauf.
Was kostet die Beratung?
Die Kosten sind fair, transparent und hängen von Ihrem Finanzkonzept ab.
👉 Alle Details finden Sie im Bereich Kosten.
Wie lange dauert die Erstellung eines Finanzkonzepts?
In der Regel dauert es von Erstgespräch bis Abschlussgespräch zwischen 2 und 4 Wochen, abhängig von Ihren Unterlagen und der Komplexität Ihrer Situation.
Kann ich jederzeit Fragen stellen oder einen Termin vereinbaren?
Ja. In der Regel können Sie innerhalb weniger Stunden einen Termin erhalten.
Ist der gesamte Beratungsprozess kostenlos?
Das Erstgespräch und die Erstellung des Finanzkonzepts sind unverbindlich. Kosten entstehen erst, wenn Sie sich für die Umsetzung entscheiden.
👉 Mehr dazu im Bereich Kosten.
Wie groß ist die Nico Hüsch GmbH?
Wir beschäftigen rund 10 Mitarbeitende, erwirtschaften einen Jahresumsatz zwischen 1,3 und 1,9 Millionen Euro und führen jährlich etwa 1.000 Planungsgespräche.
Unser Investmentbestand umfasst ca. 250 Millionen Euro, bestehend aus Depotwerten und fondsgebundenen Versicherungen nach Bewertungssumme, mit etwa 2.000 Bestandskunden.
Wir decken sämtliche Finanzthemen ab und haben Zugriff auf den gesamten Markt. Gleichzeitig bleiben wir unabhängig und bieten individuelle Lösungen an.
100 % Unabhängigkeit – was bedeutet das?
Alle Mitarbeiter verdienen ein Festgehalt und ausdrücklich nichts an den empfohlenen Finanzlösungen.
Wir garantieren, dass keine finanziellen Interessen der Berater Einfluss auf Ihre Empfehlungen nehmen.
Es ist ein sehr ungewöhnlicher Weg in der Finanzbranche, aber unsere Kunden geben uns Recht: Die maximale Unabhängigkeit ist bei uns gegeben. Noch unabhängiger wäre nur jemand, der für immer kostenfrei für Sie arbeitet – das geht aber leider nicht.
Wie unabhängig ist die Nico Hüsch GmbH?
Der Finanzmarkt: Im deutschen Finanzmarkt gibt es zwei große Gruppen.
Auf der einen Seite sind die großen Konzerne wie Versicherungen, Banken und Finanzvertriebe – hier ist die Unabhängigkeit oft nicht gegeben und die Individualität der Finanzkonzepte sehr gering.
Dann gibt es auf der anderen Seite die unabhängigen Finanzberater, die meistens alleine arbeiten. Sie sind frei und versuchen das bestmögliche für den Kunden zu erreichen. Aber Sie sind alleine, können nicht alle Themen überblicken und sind für andere Marktteilnehmer sehr unbedeutend.
Wir bei der Nico Hüsch GmbH sind die goldene Mitte.
Wir sind ein kleines Team und bündeln unsere Kompetenzen und Schwerpunkte für unsere Kunden. Wir sind maximal unabhängig und erarbeiten mit jedem Kunden ein individuelles Finanzkonzept.
Wir sind auch groß genug, um keinen Informationsnachteil gegenüber den großen Konzernen zu haben. Wir haben wegen unseres guten Rufes direkte Ansprechpartner beim Fondsmanagement oder beim Versicherungsvorstand. Für Produktinnovationen wird unsere Expertise geschätzt. Unsere Kunden profitieren davon.
👉 Mehr dazu im Artikel Unsere Unabhängigkeit.
Gibt es eine persönliche Betreuung?
Ihre persönliche Betreuung ist bei uns Herzenssache: Bei uns gibt es kein anonymes Callcenter.
Sie haben feste Ansprechpartner, die Ihre Wünsche und Pläne kennen. Alle Gespräche werden lückenlos dokumentiert, sodass jederzeit das gesamte Team für Sie da sein kann, sollte ihr Berater einmal verhindert sein.
Sie haben bei uns einen Experten für Versicherungen und weitere Experten für alle Themen rund um Ihre Geldanlage. Auch die Geschäftsführung ist jederzeit für Sie erreichbar.
Wir schätzen unsere moderne Arbeitsweise: Dank digitaler Tools sind wir schnell, flexibel und können Ihnen auch online eine erstklassige Betreuung bieten.
Wir sind seit 2019 auf die digitale Beratung spezialisiert und können Sie somit ortsunabhängig beraten.
Wir informieren unsere Bestandskunden per E-Mail, versenden Erklärvideos oder machen individuelle Servicetermine. Unsere optimalen Arbeitsbedingungen, Ruf und Bezahlung ziehen die besten Berater an, wovon Sie als Kunde profitieren.
Welche Themenbereiche deckt die Nico Hüsch GmbH ab?
Von Versicherungen über Investmentfonds bis hin zu Immobilienfinanzierung – wir haben die Expertise, um Sie ganzheitlich zu beraten. Sie können somit immer sicher sein, dass wir Sie nicht in eine bestimmte Richtung beraten, die für uns ggf. besser wäre – für uns als Ihr Dienstleister sind alle Varianten gleich gut.
Unser Qualitätsanspruch für Sie: Wir richten uns stets nach dem Prinzip „nur begeisterte Kunden bleiben langfristig und empfehlen uns weiter”.
So garantieren wir höchste Qualität in jeder Phase der Zusammenarbeit. Unsere Einnahmen sind auch so gestaltet, dass das klar wird.
Wir bieten lieber das optimale Preis-Leistungs-Verhältnis und arbeiten ein Leben lang mit einem Kunden zusammen, als einmal viel Geld zu verdienen und nach ein paar Jahren ist der Kunde wieder weg.
Beispielsweise ist die laufende Gebühr für Ihr betreutes Kapital vergleichsweise gering: Jedes Jahr erhalten wir ein bisschen Einnahmen – nicht einmal zu Beginn ganz viel.
Das zeigt auch schon unseren neuen Kunden von Anfang an, worum es uns geht: Eine langfristige Zusammenarbeit.
Wie transparent ist die Vergütung?
Wir legen alle Kosten offen – egal, ob Sie sich für ein Honorar- oder Provisionsmodell entscheiden.
👉 Details im Bereich Kosten.
Bietet die Nico Hüsch GmbH auch Finanzierungen für Immobilien an?
Ja. Wir beraten Sie unabhängig bei Immobilien- und Baufinanzierungen und vergleichen passende Angebote am Markt.
Bietet die Nico Hüsch GmbH auch Versicherungen für Privatpersonen an?
Ja. Wir beraten z. B. zu Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und weiteren Absicherungen.
Wie wichtig ist die Zufriedenheit von Bestandskunden für die Nico Hüsch GmbH?
Für uns sind Bestandskunden wichtiger als Neukunden. Wir führen mehr Servicetermine mit unserem aktuellen Kundenstamm durch als Erstgespräche mit Interessenten.
Wir lieben es, für sie als Informationssäule immer dann zur Verfügung zu stehen, wenn es um Finanzen geht.
Nach tausenden Kundensituationen haben wir sehr viel Erfahrung mit allen Szenarien.
Ein gutes Finanzkonzept passt sich dem Leben an und verbessert es. Wir unterstützen Sie dabei, dass Sie jederzeit ein gutes Gefühl haben, wenn Sie an Finanzthemen denken.
Seit 2019 hat uns kein Kunde verlassen wollen.
Unsere Kundenkonzepte sind sehr stabil – Fondshäuser und Versicherer nehmen uns als Qualitätsführer wahr.
Auch in wirtschaftlichen Ausnahmesituationen wie Kurzarbeit, Arbeitslosigkeit oder Krankheit gab es keine Kündigungen – unsere breit diversifizierten Finanzkonzepte planen immer ausreichend Notgroschen ein.
Unsere Geschäftsqualität messen wir an Kundenzufriedenheit und Treue – der wesentliche Erfolgsfaktor in unserem Markt.
Jedes Jahr im September werden deshalb alle Kunden befragt und mit den Ergebnissen verbessern wir immer wieder weiter unsere Dienstleistung.
👉 Unter Punkt 4 finden Sie die Ergebnisse der aktuellen Kundenumfrage.
Kann ich die Beratung auch digital durchführen?
Ja. Nahezu alle Gespräche finden flexibel per Microsoft Teams statt – deutschlandweit und ortsunabhängig.
Kann ich mein bestehendes Depot oder meine bestehenden Versicherungen mitbringen?
Ja. Nahezu alle Gespräche finden flexibel per Microsoft Teams statt – deutschlandweit und ortsunabhängig.
Ab welcher Summe lohnt sich eine Finanzberatung bei Ihnen?
Wir beraten unabhängig vom Vermögen – ob Berufseinsteiger, Familie oder Unternehmer. Entscheidend ist, dass Sie Wert auf Qualität und Transparenz legen.
Bekomme ich bei Ihnen auch laufende Portfolio-Updates?
Ja. Im Rahmen unserer Servicegespräche sowie über 3–6 proaktive E-Mails pro Jahr informieren wir Sie über Anpassungen und Entwicklungen.
Wie schnell bekomme ich nach dem Erstgespräch ein Konzept?
In der Regel innerhalb von 2 Wochen, abhängig davon, wann Sie Ihre Unterlagen vollständig hochgeladen haben.
Kann ich die Zusammenarbeit jederzeit beenden?
Ja. Unsere Servicevereinbarungen sind fair und flexibel kündbar.
Was unterscheidet Sie von Banken oder großen Finanzvertrieben?
Wir sind unabhängig, festgehaltfinanziert und kundenorientiert – ohne Produktvorgaben, ohne Vertriebsdruck, ohne Interessenkonflikte.
Falls Ihre Frage hier nicht dabei ist: Melden Sie sich gerne direkt bei uns – wir antworten schnell und unkompliziert.
Jetzt den nächsten Schritt gehen
Unsere Kunden schätzen die klare Struktur, die Sicherheit und das gute Gefühl, in jeder Lebenssituation einen verlässlichen Finanzberater an ihrer Seite zu haben. Mit unserem wissenschaftlich fundierten Ansatz, der Erfahrung aus tausenden Kundengesprächen und einem persönlichen Service sind Sie bestens aufgestellt – heute und in Zukunft.
Wenn Sie neugierig geworden sind, laden wir Sie herzlich ein: Testen Sie uns risikofrei. Das Erstgespräch ist unverbindlich, und erst wenn Sie überzeugt sind, entscheiden Sie sich für eine Zusammenarbeit.
Buchen Sie jetzt Ihr unverbindliches Erstgespräch.
